天津宁河村镇银行开展打击非法集资保护财产安全活

• 为提高客户对资金交易风险识别和预警能力，加强对支付结算管理，扎实做好银行结算账户涉嫌电诈的源头性管控，天津宁河村镇银行潘庄分理处展开打击治理跨境赌博和电信网络诈骗宣传活动。

  一、提高站位，强化组织。落实政治站位理念，压实主体责任，成立领导小组，建立联合沟通机制，统一组织、统一行动，加强联防联控，按照“谁的业务谁负责、谁的区域谁负责、谁开户谁负责”的原则，上下一盘棋协同推进，切实做好综合治理。

  

  二、加强培训，扩大宣传。一方面做好尽职调查、账户受理、运营主管等岗位人员的业务培训和安全警示教育，提高业务受理人员的风险敏感度和防范技能；一方面对外通过线下网点阵地、手机银行等渠道宣传，采取宣传标语、折页、轮播广告等多种形式，加强对客户的金融安全和个人信用意识宣传和提示。

  三、严明纪律，严格问责。严格执行新开账户尽职调查实施细则，建立定期回查机制，对在专项治理工作中执行不力、涉案账户居高不下，对账户营销、尽职调查、账户审核等环节有弄虚作假、失职、渎职等严重违规违法行为的，严肃处理、严厉追责。同时，日常加强账户存续期管理，持续开展风险监测，坚决遏制电诈高发势头。

  潘庄分理处将持续采取有效措施，坚决遏制电诈涉案账户风险多发势头，提升单位结算账户质量，防范账户业务风险，坚决打赢跨境赌博和电信网络诈骗攻坚战。



• 来源:宁河村镇银行    作者:董心旗