5月20日晚四点左右，一名可疑的男子进入了海宁德商袁花支行的营业大厅，在保安师傅询问让其出示健康码、行程码查看时，该男子就不愿配合，迟迟不肯出示，在保安师傅的反复要求下该男子才拿出手机出示相关证件。
随后，他来到柜台直接拿出一张身份证（异地人员）要求柜员给他开一张卡，当柜员询问其开卡目的、用途时，黄某先是支支吾吾说要存钱，随后就不耐烦起来，说道：“就开张卡，你开不开吧，不开今天我就赖着不走了！”听到客户如此口气，当班柜员立马察觉到客户有可疑，喊来了会计主管，在安抚客户情绪的同时提示他出示一些开户相关证明，比如在海宁本地的工作证明、收入证明、水电费缴费证明等。
在交谈过程中我们发现黄某刚从外地来袁花，无固定工作以及住址，还发现黄某身份证证件姓名与其口中说出的姓名不符，客户解释是其双胞胎兄弟，且其随身携带了邮政储蓄银行，中国银行等多张银行卡，这也与黄某声称的没有银行卡不符，经柜员与会计主管的解释下委婉的拒绝了客户。
现如今网络贷款诈骗，买卖银行账户等电信网络诈骗和洗钱案例层出不穷，银行作为金融机构，如何在把控风险的前提下谨慎开户，减少客户办理转账等业务上当受骗的几率，做到防范于未然。当然也不能‘一刀切’的拒绝所有客户，这就要求我们工作人员需要具备一定的辨别是非的能力，以及现场办理业务时随机应变的能力，审慎办理业务。
