江西铜鼓九银村镇银行多措并举优化账户服务斩断涉赌涉诈资金链

• 为深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博犯罪工作的重要指示精神，结合近期全国及省、市打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博工作会议要求，切实优化账户服务，增强人民群众防诈防赌“免疫力”，持续营造浓厚反诈拒赌氛围，铜鼓九银村镇银行组织全行员工开展了“优化账户服务 斩断涉赌涉诈资金链”系列宣传活动，广泛宣传优化账户服务措施，深入推进资金链治理工作，增强人民群众反诈拒赌意识。

  一、加强全行员工培训教育

  为让员工进一步认识打击治理电信网络诈骗犯罪的重要意义，该行积极开展了以“优化账户服务，斩断涉赌涉诈资金链”为主题的培训学习。

  

  近日，该行组织各部门负责人、一线员工参加了县人民银行主办的“2022年铜鼓县银行业金融机构反诈工作培训”，由铜鼓县公安局反诈中心专家授课，结合相关真实案例为大家讲解了新型电信网络诈骗犯罪特征、危害及防范措施。

  二、落实网点常态化宣传

  该行积极发挥网点宣传渠道的优势，在大厅明显位置布置反诈宣传海报，全天滚动播放反诈宣传小视频，对办理转账汇款业务的客户采取主动询问、提示等多种方式，提醒客户防范诈骗。并通过LED电子屏滚动播放防诈防赌标语，引导客户下载安装“国家反诈中心”APP，提高人民群众反诈能力。

  三、深入社区、企业、农村宣传

  电信网络诈骗案件持续高发多发，为了提高我县人民群众的防骗意识，筑牢安全屏障，结合当前常态化疫情防控措施，该行在做好防疫的同时，依托城区网点和乡村金融服务站，通过进社区、进企业、进农村等活动，丰富宣传阵地，营造全民反诈氛围。

  四、持续推进账户风险排查清理

  为加强个人账户管理，防范电信诈骗，保障资金安全，该行开展了多轮存量账户专项排查工作，对个人存量长期不动户、一人多户情况排查清理，切实防范账户风险。后期，该行将对满足长期不动户标准的账户进行滚动清理，促进广大客户合理安排和使用账户资源，向客户提供更好的金融服务。

  

  五、推进账户分类分级管理

  为有效防范支付结算风险，该行对个人账户和企业账户进行分类分级管理操作，综合评定客户账户风险程度，从而提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行账户功能。

  六、落实支付服务减费让利

  为贯彻落实党中央、国务院关于金融机构减费让利、惠企利民的工作部署，该行有序开展降低小微企业和个体工商户支付手续费工作。一是，该行积极响应相关工作要求，变更和废止部分服务收费项目，目前该行免费项目多达50余项；二是，该行组织全行员工开展相关培训和考试，做好宣传引导和政策宣讲。做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者随时了解银行服务收费项目相关内容。自2021年9月30日实施减免让利政策以来，切实惠及了广大小微企业和个体工商户等市场主体。

  七、推行简易开户服务举措

  为进一步改善营商环境，在“两个不减、两个加强 ”的原则下，优化企业银行账户服务，满足企业账户服务需求，该行针对小微企业、个体工商户推出简易开户服务。简化辅助证明材料，在核实开户资料完整性、合规性、真实性以及法人合理开户意愿后及时为企业开立账户，进一步提升小微企业银行账户服务水平。

  八、优化完善账户服务措施

  1.向社会公开开立企业账户服务标准、资费标准和办理时限，向社会公示本行账户服务负面清单，接受社会监督，做到服务公开、收费透明。

  2.营业网点醒目位置公布本行营业网点、总行服务投诉咨询电话以及当地人民银行投诉咨询电话，畅通投诉咨询渠道，发挥社会公众的监督作用。

  

  3.营业网点设立小微企业绿色服务通道，指定专人受理小微企业开户业务，妥善解决小微企业账户开立和使用问题。

  诈骗手法千变万化，防不胜防，到底怎样才能有效避免自己和身边的人受到侵害呢？牢记“三不一多”原则：

  未知链接不点击；

  陌生来电不轻信；

  个人信息不透露；

  转账汇款多核实。



• 来源:铜鼓九银村镇银行    作者:董心旗