2022年7月19日，铜川印台恒通村镇银行在会议室召开深入推进“断卡”行动，涉诈“两卡”清理整治工作会议，会议由财务信息部负责人主持，营业部及智柜机和发卡机经办人员参会，并部署涉诈“两卡”清理整治工作措施。
一是涉案账户排查，要求网点始终把账户质量管理放在第一位，做到营销、维护“两手抓”，持续加强风险教育和规范管理，对涉案开户人在该行开立的关联账户进行排查，并向开户人发送风险提示短信，定向宣传出租、出借、出售银行账户的相关法律责任。
二是对同一名下的银行卡预留手机进行排查比对，对手机号码不一致的，通知开户人在10个工作日再次核实个人身份，没有核验或核验不通过的采取暂停非柜面业务管控措施；对一个手机号码对应多个账户进行排查，保证一手机号码对应一账户（除家人共用一手机号码等），对存量账户预留的手机号码按照开户时间由近及远进行回访，发现异常情况，及时采取管控措施。
三是把好开户环节，对前来开户的的人员，询问开卡意图，要做到人貌、身份证、系统核对一致，核验手机号码是否本人，并将出租、出借、出售“两卡”法律责任告知书进行诵读并观看“断卡”视频。
四是加大宣传力度，加强以案释法，利用网络媒体、厅堂以及走村入户开展宣传教育，提升广大客户群众的识骗防骗能力和守法意识。
下一步，该行将进一步强化全员合规操作和风险防范意识，提升员工对客户识别能力，确保开立账户的质量安全，保持好电诈涉案账户“存量为零，新增为零”的工作成果。
