浙江松阳恒通村镇银行成功识别一起电信诈骗

• 2023年5月，松阳恒通村镇银行在进行日常可疑案例排查时发现一客户虽然日常交易流水钧为正常，但是其中混杂两笔转账交易的交易对象在客户近一年交易中未有重复，且对方收款行在广州地域，此外还发现该客户向另一位客户转账多笔同金额交易，该异常现象引起该行工作人员警觉，后续工作人员联系客户进行情况咨询，发现该交易为客户下载远程操控APP，后被诈骗人员远程操控把钱转走了。据客户描述，其在下载了某远程操纵软件APP后，因不注意泄露验证码，并且在下载该APP后有进行过一次输入密码操作，导致被诈骗人员远程操控把钱转走，目前客户已经联系警方处理，在了解到该情况后工作人员也及时对客户手机银行做了控制处理，保护客户资金安全。

  

  在科学技术高速发展的今天，手机成了我们不可或缺的存在，适用于手机的各类功能性APP也应运而生。现在，很多APP操作简单，容易上手，这在为我们日常生活增添便利的同时，也给我们带来潜在的安全隐患。此次事件后，该行工作人员对此类APP进行了研究，发现目前很多远程控制APP只需要知道你的电脑编号及对应的验证码即可远程连接成功，这也就给了诈骗分子可乘之机。

  

  此次事件不仅给客户做了一个警示教育，也反映出当前电信诈骗的形势依然严峻。客户一定要注意自己身边那些“最熟悉的陌生人”，不要轻易的将自己的银行信息及验证码等隐秘信息透入给别人，面对自己不熟悉的APP，也要在了解背后的运行机制后再下载使用。而此次，该行工作人员能及时通过异常交易排查出此类情况，也证明了该行多年来注重柜面一线工作人员的反洗钱培训成果，该行后续也会继续加强员工专业素养培养工作，为客户资金安全保驾护航。



• 来源:松阳恒通村镇银行 邓秋萍    作者:董心旗