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浙江永嘉恒升村镇银行成功止付一起涉诈银行卡行为

2023-07-11 

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  • 2023年7月5日,19时11分,永嘉恒升村镇银行碧莲支行委派会计周星勇手机内收到一条吕某的微信语音,称其遭遇电信诈骗。一听消息,周星勇立即停止手头工作,询问客户是否有资金转出,在得到已有资金转出的回答后,提醒客户立即带上手机前往碧莲派出所,自己也争分夺秒赶往派出所,为公安紧急止付客户账户及涉案账户赢取时间。

    据了解,7月5日晚上17时37分,该行客户吕某漏接一个归属地为杭州的座机电话。晚上18点整,电话再次打来,对方称吕某的保险合同即将到期,若今天不解除合同,后续可能产生自动续费,每个月的扣费约600元。

    接受过反诈宣传的吕某对对方话语的真实性产生怀疑,并准备挂断电话。但周边店员及顾客随之起哄,“保险员工”也不断煽风点火,吕某因此着了道,当即表示“一定要解除!”。

    吕某在“保险员工”的口头指导及在场群众的热心“帮助”下,手机内顺利完成ZOOM app的安装注册工作,忽略了手机商城评论内显示的“诈骗软件”、“骗子”等字眼。

    APP的安装注册,让“保险员工”对吕某的信息了若指掌,吕女士对“保险员工”的真实性深信不疑。

    后续,按照“保险员工”的要求,吕女士完成多个手机银行的面部解锁、手势解锁。“保险员工”见吕某只有“恒升卡”及微信钱包存有大量活期存款,于是锁定目标,实施诈骗行为。

    因“保险员工”实在不会“恒升卡”的转账,遂提示吕某将卡内余额先充值至微信零钱,再提取至邮储卡内。随后,按照指示,吕某于zoom APP内先后输入13000及验证码,10000及验证码,成功完成两笔转账。

    收到邮储银行交易短信,吕某方才意识到被诈骗,但此时诈骗分子已经挂断电话,电话那头只有“您拨打的电话是空号,请……”。

    经过碧莲支行派出所及该行的共同努力,成功于2小时有效时效内止付对方涉案账户。同时,警方发现该账户存在多笔涉案资金。

    7月6日15时54分,周星勇收到吕某的感谢,称已有1万元被止付在涉案卡上!

    永嘉恒升村镇银行再次提示大家,在诈骗手段多样化的今天,一定要提高警惕,做到不听不信不转,守好自己“钱袋子”。


  • 来源:永嘉恒升村镇银行 周星勇 张翔群    作者:董心旗