为深入贯彻落实党的二十大精神，持续推动反洗钱工作走深走实，宁夏同心津汇村镇银行加大对反洗钱宣传工作，切实提升员工及公众洗钱风险防范意识，筑牢风险防线，在反洗钱工作中取得了一定成效。
制定专门制度，完善组织架构。宁夏同心津汇村镇银行充分贯彻落实监管要求，将“严格遵守反洗钱法律法规以及规范性文件要求，充分识别洗钱风险，有效控制洗钱风险”作为风险管理目标，召开专题会议，完善、制定了《宁夏同心津汇村镇银行反洗钱工作管理办法》、《宁夏同心津汇村镇银行反洗钱培训及宣传管理办法》、《宁夏同心津汇村镇银行洗钱风险预警及处置规程》等反洗钱相关工作制度。成立了多个职能部门协调配合的反洗钱领导小组，同时下设反洗钱办公室，选派业务素质高、合规意识强、有责任心的人员到反洗钱岗位上，组织开展多种形式的反洗钱专题培训，增强员工反洗钱意识，提高工作能力，保障反洗钱工作有条不紊运行。
加大客户身份识别，严控新增风险。深刻认识反洗钱工作中存在的短板及隐藏风险点后，宁夏同心津汇村镇银行对全行账户进行进一步优化。一是梳理营业网点所有客户账户基本情况，通过微信公众号、电话联系、短信群发等方式及时告知客户，对有多个Ⅰ类账户的客户进行多余账户清理，保障主账户交易正常；二是对新开户业务加强身份识别，通过话术咨询、向村委会了解情况等方式，确保客户身份材料、学习工作、联系方式真实、完整;同时在柜面加强风险提示，告知“出租、出借、出售银行卡会触犯‘帮信罪’、‘诈骗罪’、‘洗钱罪’”，增强客户强反洗钱警示教育； 三是强化“回头看”工作，增设“线上线下”后续监督环节。线上通过系统对存量客户进行身份重新识别工作，对信息资料欠缺的客户，及时提醒经办工作人员更新客户信息。线下方面按季度由反洗钱检查小组，通过系统检测、监控调取等方式对网点反洗钱工作开展检查并及时通报检查情况，确保反洗钱工作严监管不松懈。
宣传工作再发力，维护县域金融安全。宁夏同心津汇村镇银行多措并举持续推动反洗钱宣传工作走深走实，进一步普及反洗钱知识，提升社会公众的反洗钱意识，充分发挥金融机构在维护金融安全、普及法律知识、保护老百姓“钱袋子”等方面的重要作用。今年以来，宁夏同心津汇村镇银行累计举办相关活动5场，发放宣传材料2000余册，有效增强了反洗钱宣传的广度、力度、深度。
宁夏同心津汇村镇银行将始终坚持防范金融风险理念，不断完善信息系统，优化业务流程、加强员工培训、强化相关客户的尽职调查、加大反洗钱宣讲力度，持续提升反洗钱管理质量和合规管理水平。
