10月31日上午8点左右，一名客户来到海宁德商盐官支行柜台申请办理借记卡，柜面人员按要求对客户进行开卡用途等问题进行询问，且因该名客户为外地人，所以在开卡前的询问上更为严谨。该客户首先回复称开卡是用于和姐姐一起做生意，进一步问到其是否有营业执照、工作单位等问题时，客户出现前后回答不一的情况，通过再进一步询问，客户才说明实情，开卡是因为其朋友要求其帮忙，开立借记卡后给朋友所用，并承诺给予2000元。且其朋友刚在杭州办理贷款，说想在杭州做生意，并要求其帮忙贷款签字疑似担保等情况，因该名客户在金融知识方面较为匮乏，在不了解情况下已签字，现在又在其朋友鼓动下前往银行开立借记卡为其朋友所用，据该名客户讲述，朋友还曾叮嘱他不要同其他人说贷款等事情。
很明显，这是因为缺乏法律金融意识而想要开立借记卡并给他人使用，且客户很可能已经被骗。柜面人员持续对其进行劝诫，同时报警联系了当地的派出所，随即由派出所民警将其带回警局进行反诈防骗教育。
柜面作为拦截风险的第一道防线，在业务办理前一定要仔细询问。近期诈骗案件高发，异常开户现象屡禁不止，柜面人员在开户前应严格执行“5331”机制，加强异常开户行为的堵截，防范诈骗风险。
