浙江海宁德商村镇银行以案明理 社区宣讲共筑反洗钱“防火墙”

• 临近年终，犯罪分子也利用契机翻新手段和陷阱，实施违法犯罪行为。为进一步宣传反洗钱金融知识，深入贯彻客户的反洗钱意识与防范电信诈骗意识，海宁德商村镇银行各支行立足当地，深入社区开展宣传教育，以案明理，提高社会公众防范洗钱风险意识，特别是社区居民和老人的防范意识。

  斜桥支行宣传人员来到斜桥村万芳小区，午后会有很多老人聚集在这里晒太阳，宣传人员通过案例讲解和宣传折页的发放，教会客户如何正确的进行金融风险防范工作。在近期，斜桥地区出现了电话手表兑换卡诈骗（卡面显示一定面额）的案例，犯罪分子会将兑换卡故意掉落在地，引诱人去捡起，并且兑换卡上有一系列的二维码，大概就是通过扫码即可兑换或优惠购买电话手表，而见到兑换卡的人大抵都会以为是有人遗落的某商户的优惠活动卡，好奇心使然推动他们进行扫码，而扫码后则有资金被诈骗的风险。宣传人员将此案例告知了这些客户和大爷阿姨们，大爷阿姨们有时会对捡起的兑换卡、优惠卡等缺少防备心，而好奇心害死猫，因此就更容易让犯罪分子有机可趁，并且提醒客户凡是捡到这类手机卡的，一定不要用手机扫描二维码，这是新型诈骗手段，捡到直接销毁。

  

  周王庙支行则走进附近小区开展了以“警惕套代购，共筑反走私反洗钱‘防火墙’”为主题的宣传活动。选取更贴近客户日常生活的问题角度开展宣传，举例如一些不法分子通过旅行社假意向老年群体提供免费海南一日游的活动，称只需要提供海南离岛免税额度就能够免费游玩。诱骗中老年群体到海南岛游玩，实际上趁机套用老人的离岛免税额度，蛊惑他们为其代买免税品。或许当事人只觉得是一趟低价甚至免费旅游，但确实已在不知不觉中参与到了套代购的走私洗钱骗局中，另一方面也要保护自身信息安全与账户使用安全，坚决不出租出借个人身份信息与账户，不帮助他人转账，不轻易掉进不法分子设置的陷阱。

  以案说法，以案明理，通过案例和讲故事的方式，能够让客户更加深刻的了解到反洗钱的风险以及防范金融诈骗的重要性，并且用他人经历的资金受骗情况，也可以让客户更加的感同身受，更明显的意识到，这些案例就在他们的身边。海宁德商村镇银行也将时刻站好反洗钱这班岗，守卫社会金融环境的和谐稳定。



• 来源:海宁德商潘丹怡吕雪