近日，西安雁塔恒通村镇银行营业部柜员在办理客户开户业务时，积极响应相关文件规定，严格落实监管要求，严管开户流程，严控客户身份识别，成功拦截一起可疑开户事件，从源头上防止了可疑账户的开立。
当天下午15：40左右，西安雁塔恒通村镇银行营业部有两位客户王某和赵某到我行申请开立一张一类银行卡，柜员殷志强在例行开展客户身份信息识别时，询问其开卡意图，客户均未明确表示具体用途，同时核查到其证件属于外地身份证且无法提供相关居住证明资料，柜员提高警惕，要求客户出具相关工作证明。次日中午12：40，客户便携带一份盖有公章但未写明姓名，身份证号等重要信息的空白工作证明要求开户，柜员告知其正确的工作证明格式后，客户仍仅能提供一份手写工作证明，鉴于种种异常情况，柜员将此情况上报柜组长段文晨，柜组长立即根据其提供的工作证明上的公司名称通过企查查查询到法人电话并核实情况，该公司核实后明确表示这两位客户并非其公司员工。
因客户行为异常且存在诸多疑点，柜组长便耐心细致地向客户讲解了客户身份信息识别的重要性、银行卡给别人使用的危害和案例，告知客户银行账户仅限本人使用，严禁出租、出借、出售银行账户等相关规定。客户最终表示理解，今后会规范使用银行账户，随后便离开了网点，后经警银反诈群中得知，王某确为涉案人员，由此成功拦截两名可疑开户申请。
西安雁塔恒通村镇银行营业部将继续深入贯彻落实金融机构防范电信诈骗、反洗钱等管理规定，切实履行责任银行担当，积极配合开展“断卡”行动，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，确保从源头上遏制出租、出借、出售银行账户等风险事件的发生。
