浙江海宁德商村镇银行加强伪现金金融知识宣传 严防洗钱风险

• 为进一步落实反洗钱监管要求，普及伪现金相关金融知识，海宁德商村镇银行结合监管部门洗钱风险提示，开展了伪现金金融知识宣传，严防洗钱风险。

  首先是强化内部培训，提升员工认知。伪现金交易人为切断了资金交易链，增加了追溯资金交易的难度，作为银行从业人员更应严格按照人民银行关于“伪现金”交易管理规定，规范柜面现金业务操作，尤其临柜经办客户现金业务，有义务、有责任引导客户避免伪现金交易，此外还结合伪现金可疑交易模型、案例分析等多种形式组织员工学习“伪现金”交易洗钱风险管理的各类知识，保证全员掌握“伪现金”交易特征和处理流程要点，力争从源头避免“伪现金”交易的操作。

  

  其次是加强宣传引导，普及防伪知识。临近春节，各种年终奖金、货款回收等等业务量增多，现金交易量也增大。对内临柜在业务办理过程中应更加注意合规操作，若发现客户要求办理的业务涉及“伪现金”交易行为应提高警惕性，及时加强与客户沟通，了解客户交易背景、目的后优先引导客户采用转账代替现金交易，同时细心向客户普及反洗钱及“伪现金”相关知识，既进一步普及金融知识，也有利于引导客户远离可能的非法洗钱活动；对外支行通过深入企业、村、社区等公众场所开展反洗钱宣传活动，切实增强了社会公众预防和打击洗钱活动的意识，努力消除客户对办理业务过程中身份识别操作上的疑虑，进一步加深客户对反洗钱法律知识的了解，提升客户对电信诈骗、洗钱陷阱的风险识别能力。

  最后是严格操作流程，强化交易审核。对于引导无效，客户坚持交易的，坚决落实“伪现金”交易监管的要求，严格核实客户交易背景、身份、用途及目的，并引导客户填写《伪现金交易事中监测表》，审核人员签字核实后方可予以办理。

  海宁德商始终坚持通过持续性反洗钱专项宣传，面对面向公众普及反洗钱基本知识及各种金融知识，提示公众日常金融活动中可能存在的洗钱风险，引导公众积极配合金融机构完成客户身份识别等反洗钱工作，为营造良好的反洗钱社会氛围做出贡献。



• 来源:海宁德商周王庙支行 吕雪