陕西铜川印台恒通村镇银行柜面人员成功 拦截开卡异常交易

• 春节营业期间，铜川印台恒通村镇银行开门红活动火热进行，办卡客户越来越多，营业大厅陆续有外地人前来开立银行卡。一日，有2名外地客户前来开卡，柜面人员照例进行开卡用途、职业、常住地的询问，在得知2名客户是春节期间礼盒批发后进行了正常开卡业务，后续两天陆陆续续来了好几位四川户籍客户，但是提供现居住地一致，开卡用途也出奇一致。这时柜面人员提高了警惕，立即将相关情况上报营业经理孙娇，营业经理让客户提供说出自己现居住地的具体方位，客户支支吾吾，对现居住地址的描述并不准确，用途也是解释模糊不清，随即几名客户离开了营业大厅，放弃了开卡业务。

  

  春节收假后，柜面人员将前期已经开卡的明细情况及时上报反洗钱职能部门。财务信息部追踪已办卡交易，确实存在交易流水异常，并存在ATM机频繁取款等问题。随即经过财务信息部上报，已将新开立的几张卡做了限制非柜面交易处理。

  

  本次成功拦截异常开卡，离不开的日常扎实的业务培训，各部门紧密的配合，离不开柜面人员高度的防范意识，在今后的工作中该行将继续加强员工的反诈、反洗钱的意识，提高经办人员的洞察力和甄别能力，做好防范电信的宣传工作，维护居民财产安全。

  
  



• 来源:铜川村行 周兰敏