福建福鼎恒兴村镇银行收到跨越1000多公里寄来的锦旗

• 2024年3月6日，一面印有“诚信服务，客户至上”的锦旗，从千里之外的山东省烟台市寄到了财务核算部反诈工作人员的手上。烟台市民杨先生以此方式对福鼎恒兴村镇银行阻截并挽回其62800元受骗资金表示感谢。

  去年五月份，杨先生在某app刷单被骗了62800元，受骗资金收款账户为我行账户，接到杨先生的来电后，反洗钱专员对涉及账户开展可疑资金排查，核实被举报账户确有多笔不同交易对手的涉诈资金转入后，当即采取了账户控制措施，成功阻截含杨先生的62800元在内共10万余元涉诈资金。并积极引导杨先生向烟台警方报案，最大可能挽回资金损失。随后，涉案账户被警方冻结。

  

  今年二月初，烟台警方完成该案调查，案件进入涉案冻结资金返还流程。得知烟台警方到我行办理手续后，需立即赶往云南执行其他反诈任务，时间紧迫。总行反诈工作人员更不敢懈怠，提前安排操作人员，准备好相关材料，确保返还工作顺利完成。2月22日，两名办案民警到达总行，财务核算部工作人员经过办案人员身份和手续材料核实、资金归属确认等流程后，将涉案冻结资金成功返还至受害人杨先生账户。收到受骗资金的杨先生，当即打来电话，对警方和我行的工作表示了感谢。他说刷单被骗的十几万，是分四笔转给不同银行，目前只有恒兴村镇银行这笔成功返还，激动之情难以言表。

  通常，电信网络诈骗资金一旦转出，会在数分钟内分散到全国各地账户，具有难追踪、难追回的特点，我行工作人员行动迅速，及时管控涉案账户，帮助受害者拦截资金，并成功协助警方开展涉诈冻结资金返还工作，是用实际行动践行“守护群众钱袋子”的体现。下一步，福鼎恒兴村镇银行将继续认真贯彻落实《反电信网络诈骗法》，排查监测存量账户，加大反诈宣传力度，切实履行反电信网络诈骗工作职责，强化警银协作，切实维护人民群众合法权益，践行金融为民的初心。



• 来源:福鼎恒兴村镇银行 曾星