在2024年3月14日下午，西安雁塔恒通村镇银行接待了一位特殊的客户。客户宴某手持房产证一进入大厅便向大堂经理表示与行内某位工作人员认识，需要将其名下银行卡转账额度提升至300万，大堂经理咨询其与哪位员工认识时，宴某支支吾吾并不能说明具体名称，大堂经理继续咨询其转账用途时，宴某表示为日常生活消费，未明确说明具体作用，这引起了大堂经理的警觉，将该客户引导至柜组长处，进行进一步核实。
柜组长查询情况后，发现该客户无人对接，且为2018年开卡客户，2018年至2024年1月该卡几乎无流水，但在2024年2月开始每日频繁微信转账，疑似单日频繁转入转出可疑账户。于是告知客户提高银行卡转账额度还需要流水等辅助材料，在沟通过程中进一步咨询宴某提升转账的原因，宴某先表示为日常购物、消费使用，后又表示其从事煤炭批发生意，资金流水周转较大，希望能将转账限额调至每日300万。然而，当柜组长进一步询问客户做生意的资金是否通过对公账户转账时，客户又表示其生意规模较小，主要通过个人账户进行资金往来，且无法提供单位的营业执照等辅助材料。为了核实客户所述情况，柜组长提出查看客户在其他银行的交易情况。客户表示同意，但打开客户的其他银行手机银行显示，该客户账户日常转账金额均小于五万元。这一发现更加引起了柜组长的警觉，认为客户提高转账限额的请求存在可疑之处。于是对客户提出需要向当地公安局请示，查询无异常后再为客户提额，但无法提高至300万，客户听后，遂急忙离开我行大厅。
在这个案例中，大堂经理以及柜组长通过细致的业务操作和敏锐的风险意识，成功拦截了一起可疑人员调整转账额度的事件，有效保障了银行的资金安全和客户的合法权益。这也提醒我们，在日常生活中，我们应保持警惕，遵守银行的相关规定和要求，共同维护金融秩序的稳定和安全。
