近日，两名外来人员先后走进富阳恒通村镇银行东洲支行要求开立银行卡。该行柜员根据规定，对客户的开卡用途进行询问。客户徐某回答说他在东洲朋友的棋牌室帮忙，但未办理暂住证，现需开立银行卡绑定微信用于提现。另一客户欧某，刚成年，解释原因类同。与其父亲在东洲大华附近摆摊，需开卡提现。在工作人员进一步询问详细情况时均无法说清，回答迟疑，眼神闪烁。
这些异常解释引起了该行柜员的警觉，未第一时间为客户办理银行卡业务。工作人员一边安抚客户，一边上报网点负责人，并将两人信息通过公安系统核实是否为可疑人员，再通过电话联系了名宿老板核实徐某的相关信息，回复称该名宿从未有徐某的工作人员或住客信息，其提供的信息为虚假。后与欧某沟通需到其所开地摊实地核实时，其慌张表示自己暂时不需要开卡了。
当前，反诈形势日渐严峻，作为银行的一线员工，日常为客户办理业务时要对客户进行仔细的身份识别，以严谨认真的态度守住第一道风险防线。对于需要强化身份识别的客户，务必尽职尽责，有效控制风险，助力维护金融市场秩序。
