云南安宁稠州村镇银行温泉支行成功 拦截电信诈骗案件

• 近年来，安宁村行始终将金融知识宣传和风险防范融入金融服务，不断组织员工开展防诈骗演练，提升安全防范意识和应急处置能力，切实维护消费者的合法权益。近日，云南安宁稠州村镇银行温泉支行（以下简称“温泉支行”）成功拦截了一起电信诈骗案件。6月22日客户带着亲自手写的感谢信送到温泉支行，表达了深深的感激之情。

  

  故事发生在一个早晨，一位中年男性客户走进温泉支行，要求开通手机银行转账功能。两天后，该客户焦急地返回，要求提高转账额度。温泉支行工作人员仔细核查了该客户的交易记录，发现其日常交易与其提出的高额转账需求及提额后转账用途不符，出于对客户资金安全的高度负责，工作人员并未为其办理提升非柜面转账额度的业务。次日，该客户出现在账户风险监测平台的涉赌涉诈可疑名单中，温泉支行工作人员立即打电话向其核实情况，但客户支支吾吾，不愿透露过多信息。

  

  三天后，该客户再次出现在“两卡”风险核验系统预警提示名单中，温泉支行工作人员再次打电话向客户核实情况，经过工作人员的耐心劝解，该客户表示因家人突患疾病急需用钱，他在某网贷平台借款，解除限制及提升非柜面转账限额等都是网贷平台工作人员引导其进行操作。了解情况后，温泉支行工作人员立即将情况汇报至总行运营管理部（反洗钱管理部）并对该账户采取了限制措施。最终，在工作人员的帮助下，该客户重置了银行卡密码并对该客户进行防范电信诈骗的宣传教育，温泉支行成功拦截了此次电信诈骗。电信诈骗手段呈现出多样性、复杂化的特点，此次电信诈骗案件的成功拦截，是安宁村行扎实开展防范电信诈骗工作的一个成功案例。

  

  未来，安宁村行将继续加大对防范电信诈骗的宣传和教育力度，切实提高全行员工和广大客户防范电信诈骗的意识和能力，为构建健康和谐的金融环境做出更多应有贡献。

  
  



• 来源:安宁稠州村镇银行温泉支行 张雨菡