山西襄垣县融汇村镇银行筑牢反诈防火墙 守住群众钱袋子

• 为深化防范打击非法集资和电信网络诈骗，提高公众风险防范意识和自我保护能力，守护好钱袋子，襄垣县融汇村镇银行学府路支行多措并举，积极开展多种形式反诈防骗宣传活动。

  目前，犯罪分子利用银行便利的业务功能，银行卡结算功能灵活等特点，进行各种隐蔽作案，且犯罪活动越来越多，花样层出不穷，为切实保护客户自身利益不受损害，全力压降涉案账户数，该支行开展“反诈”宣传活动，新增客户与存量客户到网点办理业务前，必须履行告知义务且与客户本人签署《客户合法开立和使用银行账户承诺书》，特别是账户使用较多、交易异常或从不使用的客户，更要作为重点对象履行风险告知义务，新开立银行账户和存量客户要求开立手机银行的,工作人员需对客户身份进一步识别，包括客户住址、联系方式、工作单位、转账额度等，识别正常后再为客户办理相关业务。

  

  针对对公账户买卖这一现象，我支行积极开展宣传，对于到网点开立对公账户及咨询的客户，严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，留存相关工作记录和影像，提示客户提高警惕，保管好公司网银盾，不在对公账户上频繁进行个人交易等，合规使用对公账户，切莫为了个人利益触碰法律底线。

  自古套路得人心。陷入圈套当局者迷，旁观者清，只有筑牢反骗安全底线，才能最大限度的防止被骗。下一步，学府路支行将继续常态化开展防范电信诈骗宣传活动，让反诈知识深入人心，人人参与反诈，人人都会反诈。



• 来源:山西襄垣县融汇村镇银行 程雅男