浙江长兴联合村镇银行多措并举筑牢反诈“防护墙”

• 随着科技和金融行业的快速发展，各类新型电信网络诈骗手段层出不穷，特别近期虚假投资类诈骗案件频发，给客户带来严重经济损失。为有效提升防范和打击电信网络诈骗的能力，由杭州联合银行主发起设立的长兴联合村镇银行以“支付为民”为宗旨，多措并举，重点突出学习力、宣传力、联动力、防护力等措施，筑牢反诈防线，守护客户“钱袋子”。

  学习力。长兴联合村镇银行组织员工集中学习《反电信网络诈骗法》，严格落实相关制度要求；定期组织员工培训，重点提升员工对反诈知识的学习和掌握能力，以周会、晨会、内控分析例会等多种形式，通过实施案例分析教学，总结涉诈资金交易特征，分享反诈经验和成效；学习反诈业务各类场景操作手册，针对如何应对高度可疑客户的识别方法、劝阻等相应话术，助力前台柜面服务实操水平提升，有效提高柜面防诈识诈劝阻能力。

  宣传力。长兴联合村镇银行通过线上线下相结合的多渠道宣传方式，向客户普及各类诈骗类型、套路及网络刷单诈骗、虚假投资类诈骗的识别方法和防范技巧。利用网点阵地宣传，在营业网点设置宣传栏、摆放宣传折页、滚动播放反诈宣传标语，帮助广大金融消费者了解反诈金融知识；利用该行微信公众号、视频号等平台定期推送反诈宣传内容，扩大宣传覆盖面。同时，通过走进企业、社区及周边商户开展反诈宣教活动，面对面讲解近期典型新型诈骗手段与防诈知识，提醒客户警惕高回报承诺、缺乏透明度等典型诈骗特征，提高客户的安全意识和风险防范能力。

  

  联动力。长兴联合村镇银行加强警银协同联动，快速响应诈骗事件建立紧急联络机制，一旦发现疑似诈骗交易，迅速与警方联系，快速冻结相关账户，阻止资金转移。面对疑似诈骗情况，若客户坚持进行可能有风险的汇款或取现操作，该行将立即启动应急响应机制，及时与当地公安机关沟通协作，共同介入进行宣防教育和必要的劝阻工作，有效拦截诈骗案件的发生。对于已发生的诈骗案件，该行与警方紧密协作，提供必要的交易记录和账户信息，协助追踪资金流向，精准处置。 

  防控力。长兴联合村镇银行建立账户分类分级管理，完善内部管理机制，精准识别客户身份及风险防控，从源头上有效防范和打击电信网络诈骗，特别是针对客户开户环节坚持遵循了解你的客户的原则，对新开账户开展身份识别尽职调查，进行存量账户的风险排查定期回访，根据账户的交易流水和职业等进行账户限额动态调整，对发现可疑账户及时采取管控措施。对涉案账户进行全面倒查，审查业务流程，总结分析涉案原因，查找内部管理漏洞及存在的薄弱环节，全面推进防范电信诈骗“资金链”治理工作。

  时刻紧绷反诈之弦，严防电信网络诈骗，长兴联合村镇银行深知反诈工作任重而道远。未来，我们将持续加强反诈工作力度，不断创新宣传模式，深化反诈宣教方式，努力构建更加安全、稳定的金融服务环境。长兴联合村镇银行始终以客户为中心，积极践行社会责任，全面构筑一道坚不可摧的反诈“防护墙”。



• 来源:长兴财务运营部 钦志宏