浙江海宁德商村镇银行尽职尽责 当好反诈安全守门人

• 近日下午，一位贷款客户持本人身份证和银行卡前来海宁德商营业部柜台办理转账业务，转账金额30万元，转账对方为浙江XX建设有限公司。因客户本人说自己被限制非柜面交易，故经办柜员特地在系统上查询该客户被管控的原因，结果原因显示：云互联平台被列为潜在受害人。故经办柜员在云互联平台上查询，平台显示预警黄码，被列为潜在受害人，2月23日被公安管控了非柜面交易，客户今日只能前来银行柜台办理业务。

  

  经办柜员因无法确定该笔业务能否办理，是否涉及诈骗，故而喊来会计主管一起判断。会计主管了解后先是给总行财会部报告该客户情况，随后拨打96110向海宁反诈中心了解情况。据悉，该客户昨日在重庆因买房转账触发预警，被反诈中心提醒。当会计主管与反诈中心沟通时，对方称会派当地街道反诈民警前来我行实地了解，就在会计主管安抚客户情绪让其耐心等待时，街道派出所反诈中心回电称该客户今日回海宁后，已主动去过街道派出所向其解释转账情况，所属反诈中心已了解，称可以给其办理转账。

  会计主管引导客户至柜台再次开始办理业务，因谨慎起见，会计主管将柜员之前询问过的问题再问了一遍，“转账对方是否认识”，“该笔款项是派什么用途”等等。客户回答，是转给他老婆的公司，作为生意保证金，后续会退回的。会计主管当即借用企查查平台搜索了该建筑公司，显示的法人名字与信贷档案中该客户配偶相匹配。会计主管随即告知柜员已排除可疑情况，可以正常办理。

  在办理过程中，会计主管仍向客户做了相关反诈宣传。该客户虽觉得现在的反诈宣传和管控确实可能会让人觉得繁琐和不便，但客户也理解做这些工作的出发点是为了保护他们免受诈骗的侵害。

  防范诈骗，不仅是对个人财产的保护，更是对家庭幸福和社会稳定的守护。诈骗手段千变万化，但只要我们警惕，增强防范意识，就能筑起一道坚实的“防诈墙”。作为金融行业，在客户办理业务时多问一句也许就能帮助客户挽回损失，做好转账背后的“安全守门人”，我们应义不容辞，守好客户的钱袋子。



• 来源:海宁德商营业部 王玲珠