福建漳平民泰银行深化受益所有人备案筑牢金融风控防线

• 为响应反洗钱监管穿透式升级，福建漳平民泰银行于5月中旬组织65名业务骨干开展受益所有人信息备案专项培训与闭卷考核，强化合规能力，夯实金融安全根基。

  

  本次培训聚焦《受益所有人信息备案指引》，围绕识别标准、备案流程、跨境风控三大模块，通过“明股实债”等典型案例解析与股权穿透模拟教学，引导学员运用“实质重于形式”原则穿透股权结构，精准定位隐藏受益人。“案例研讨+模拟实操”模式让学员沉浸式掌握“多层穿透—链条追溯—异常捕捉”全流程方法，有效提升风险识别的精准度与合规执行效率。

  

  同时，开展了闭卷测试，测试内容覆盖了30余项核心知识点，以“识别逻辑—操作流程—风险研判”为主线，通过“理论问答+场景模拟”检验实操能力。数据显示，学员平均得分92分，超90%人员熟练掌握“穿透式识别”“异常交易监测”等核心技能，实现监管政策向一线操作的有效转化。风险合规部强调，受益所有人备案是“了解客户”（KYC）原则的核心环节，需以“全链条穿透、全维度核查”杜绝“股权代持”等隐蔽风险。

  

  作为地方金融机构，福建漳平民泰银行将以“穿透式监管思维”为引领，深化“学练考”融合模式，筑牢反洗钱防线，为维护区域金融秩序稳定提供坚实合规保障。



•    作者:漳平民泰村镇村镇银行 黄晓妹