河南伊川齐鲁村镇银行堵截电诈资金获反诈中心表扬

• 近日，伊川齐鲁村镇银行成功堵截一起电信诈骗，为客户挽回42.63万元损失，获伊川县公安局反诈联席办表扬。

  伊川行营业部排查发现一个长期不动账户突现异常：4月26日至5月5日发生多笔小额试探交易后，于5月5日接收异地转入44万元，并在夜间通过异地POS机消费。伊川行营业部迅速启动异常交易排查流程，经运营财务部、行领导分析研判疑似电诈过渡账户，立即暂停其非柜面业务并上报反诈联席办。

  经警方协同客户核实，确认客户受“百万医疗保险计划”诈骗，已将银行卡等寄往异地。我行随即加强账户管控，在反诈中心协助下成功拦截42.63万元。

  

  此次成功拦截，既展现了员工敏锐的风险意识与专业素养，也得益于总行及管理部长期有效的培训指导，更是我行有效风控体系与警银协作机制的成功实践。守护客户资金安全，筑牢金融反诈防线，伊川齐鲁村镇银行将持续深化警银联动，精进反诈能力，切实履行金融机构责任，为维护金融秩序稳定、保障人民群众财产安全筑牢坚实屏障。



•    作者:伊川齐鲁村镇银行