广州白云民泰村镇银行成功拦截涉诈资金获公安表扬 精准拦截涉诈资金守护群众“钱袋子”

• 6月13日，广州白云民泰村镇银行收到白云区公安分局的表扬信，充分肯定并赞扬我行在精准拦截一起电信诈骗、为客户挽回经济损失过程中表现出的高度警觉、快速反应以及专业担当。

  当日，一名客户前往总行营业部要求办理1万元柜面转账业务。经办柜员在操作过程中发现账户存在异常交易特征，凭借扎实的反诈培训和敏锐洞察力，柜员初步判断该客户极有可能陷入电信诈骗圈套，随即暂停业务办理，并立即将线索上报运营管理部及白云区反诈中心。经反诈中心快速核查，确认该账户系涉电诈案件关联账户。

  在锁定账户风险后，我行迅速启动警银协作机制，积极配合白云区反诈中心、云城派出所及上海市反诈中心，开展资金流向溯源分析与实时拦截处置。通过与多地公安机关的紧密配合，最终在涉案资金被转移前实现全额拦截，为客户挽回1万元经济损失。

  

  此次成功拦截，是我行风险防控体系高效运转、基层与后台员工反诈意识与专业能力过硬的生动体现，更彰显了警银协作机制在打击电信诈骗犯罪、保护群众财产安全中的关键作用。未来，我行将继续深化与公安机关在信息共享、技术反制等领域的合作，切实履行金融反诈的社会责任，以更严密的防线守护客户资金安全。