广西桂平桂银村镇银行“警银联动”按下骗子“停止键”

• 近年来，电信网络诈骗案件持续高发，作案手法层出不穷，严重威胁到社会稳定与群众的财产安全。作为资金流转的关键节点，桂平桂银村镇银行凭借其前沿的风控系统、专业的研判能力以及高效的警银协作机制，成功阻断多起涉诈资金流动，有效避免了群众财产损失，筑牢了金融安全防线的“第一道关口”。

  近日，客户刘某因银行卡触发银行电诈模型，被暂停非柜面业务后，前往桂平桂银村镇银行金田支行柜台办理解除业务。办理过程中，柜员发现刘某一直使用社交软件与他人频繁沟通，行为异常，随即提高警惕。经耐心询问，刘某表示近期经朋友介绍，在某网络平台从事“兼职工作”，并在收到首笔小额报酬后，被“兼职发布人”要求利用个人银行卡代为收款并转回指定账户。

  

  ▲诈骗分子线上教唆客户拒绝配合

  凭借专业反诈培训积累的经验，柜员立即判断出刘某极有可能正陷入典型的“刷单返利”兼职诈骗陷阱，随即尝试向客户讲解此类诈骗的常见手法和特征，提醒其注意风险。然而，刘某在对方持续教唆下情绪激动，态度强硬，甚至要求柜员“拿出证据证明资金涉嫌洗钱”，拒绝配合进一步核查。

  面对这一紧急情况，柜员迅速启动反诈预警与警银联动机制，立即联系当地派出所请求协助。民警迅速赶到网点，经严谨核实和情况说明，明确告知刘某其行为特征符合当前多发的“洗钱工具人”诈骗模式，对方所谓“兼职”实为利用其银行卡进行非法资金转移。

  在警方和银行双方的共同劝导下，刘某逐渐意识到自己陷入骗局，最终积极配合派出所开展进一步调查。此次联动处置成功阻断了涉诈资金5000元，有效保护了客户资金安全，遏制了犯罪行为的蔓延。

  此次事件充分展现了桂平桂银村镇银行工作人员高度的责任感、敏锐的风控意识和出色的应急处置能力。未来，桂平村行将持续深化警银协作，持续优化风险监测模型，不断提升员工对可疑交易的识别和拦截能力，坚决守护人民群众的财产安全，营造更加安全、稳健的金融环境。



• 来源:桂平桂银村镇银行 韦欣欣 罗梅杏