浙江海宁德商村镇银行慧眼识风险 服务暖人心

• 近日，海宁德商长安支行柜台发生了一笔虚惊一场的取现交易，上演了一起风险防控与贴心服务并行的场景。

  这日上午，客户邱先生来到长安支行办理取现业务，因未提前预约客户选择5万元以下取款，但在柜员操作系统时却突然看到异常取现风险提示，经办柜员并未简单告知客户“无法办理”，而是提高警惕启动风险排查流程，进一步耐心询问取现用途与资金流向。在与邱先生核对时确认其在他行有三次取现记录，且存在桐乡、海宁一天两地取现情况，与风险提示对应，询问是因邱先生日常多为线上转账交易不了解大额取现需提前预约，无法在一家支行取现40万用于归还部分房贷，故多次分开取现，并且因参加桐乡婚礼故存在一天两地取现情况，同时支行会计主管也在厅堂与客户确认归还房贷使用现金的必要性，建议转账还款时，客户表示当时误操作为线下还贷且审批通过后无法更改，同时还出示了与贷款银行客户经理的沟通记录、预约线下还款的记录等，并且需当天在我行取现完成后即前往银行归还贷款，查询验证多方确认无诈骗、洗钱等风险后，柜员迅速为客户完成了取现业务，解决了他的燃眉之急。在我行进行了解情况时，辖区派出所也派出民警上门开展了线下反诈宣传，结合近期高发的诈骗案例，讲解了在大额资金交易尤其大额取现交易中的风险点，提醒客户保护好个人账户信息，避免因疏忽大意遭受财产损失。事后，客户对我行和派出所认真负责的态度表示理解和感谢。

  

  

  此次虚惊一场的取现交易，不仅是海宁德商践行“客户至上、安全为先”服务理念的缩影，更凸显了一线工作人员“守土有责、守土尽责”的风险防控意识。海宁德商将持续强化员工风险识别与处置能力培训，有效结合科技与人工，筑牢资金安全防线，用“专业高效”守护每一位客户的财产安全，让金融服务既有“安全感”，更有“温度感”。



• 来源:海宁德商长安支行 吕雪