安徽濉溪湖商村镇银行靠前预警受表扬 守护群众“钱袋子”

• 近日，淮北市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向濉溪湖商村镇银行发来通报表扬，对该行在电信网络诈骗风险拦截工作中的敏锐洞察、快速响应予以高度肯定，表彰该行以专业履职筑牢金融反诈“第一道防线”。

  

  尽职调查，敏锐捕捉开卡异常信号

  7月28日，濉溪湖商村镇银行城东支行柜员在接待客户开卡申请时，严格落实账户开立尽职调查要求：

  针对客户“户口迁扬州却常住淮北”的身份矛盾表述，柜员深入核查其居住真实性。发现客户名下多张银行卡非正常使用、开卡动机不合常理等疑点；通过限制高消费信息查询、96110反诈专线核实，进一步确认客户曾有被诈经历，信息前后不一致问题突出。

  基于对风险的高度敏感，城东支行当即暂停开卡流程，并第一时间将异常情况上报淮北市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室，为后续拦截涉诈资金提供了关键线索。

  机制联动，助力全链条阻断涉诈资金

  该行的预警信息迅速触发市反诈协调机制的高效运转：市反诈协调办随即向全市商业银行网点推送风险提示，构建“全域布防”格局。

  8月7日，当涉险客户前往徽商银行办理大额取现业务时，前期预警信息与现场尽职调查形成“合力”，再次锁定可疑行为并上报，最终经警方核查确认账户资金系宁夏中卫市涉诈资金。凭借濉溪湖商村镇银行的“前端预警”，两地警方成功协作，全额追回受害人5万元损失。

  再接再厉，践行金融反诈责任担当

  此次获表扬，是对濉溪湖商村镇银行坚守“金融为民”初心、扎实开展反诈工作的有力激励。该行负责人表示，将以此次表彰为契机，持续强化员工反诈培训、优化账户尽职调查流程，深度融入淮北市打击治理电信网络诈骗工作协调机制，与各方力量携手筑牢反诈防线，切实守护群众财产安全，为地方金融安全贡献更多“湖商力量”。

  
  

  
  



• 来源:安徽濉溪湖商村镇银行 任荣荣