浙江余杭德商村镇银行20万涉诈资金的“安全拦截战”

• 在电信网络诈骗手段日趋隐蔽的背景下，银行一线岗位成为守护资金安全的关键防线。余杭德商村镇银行近日以专业敏锐与规范流程，成功拦截了20万元涉诈资金，最终协助公安机关完成资金返还。

  第一时间的警觉，从细节捕捉风险。近日，某单位客户两度到该行柜台办理大额转账业务，柜员发现异常：资金到账后立即要求转出，呈现明显“过渡性”特征，且交易对手户名与该单位经营无关联。柜员立即按流程上报可疑情况，支行会计主管随即与客户沟通，要求提供转账用途证明，客户以准备资料为由随即离开。

  

  二次核查的坚持，从疑点守住底线。次日，客户再次至柜面要求转账，并提供饲料供销合同，但柜面审核发现合同存在多处疑点。该行坚持要求客户补充辅助资料，并委婉拒绝转账，同时及时对该可疑客户开展尽调并逐级进行上报。

  

  后续印证，警银协作。后期，该单位连续被省外多家公安机关司法查询冻结，最终确认涉及诈骗案件。近日，安徽省公安局至该行柜面完成涉诈资金扣划，成功返还受害人账户。公安执法人员对该行工作人员的专业敏锐予以极大的肯定。

  这一案例充分体现了余杭德商村镇银行柜面一线员工“以细节辨风险，以流程守底线”的反诈责任担当，也彰显了警银协作在资金安全防护中的关键作用。余杭德商村镇银行将持续强化一线反诈能力，筑牢金融安全屏障。



• 来源:余杭德商村镇银行 孙国琴