安徽濉溪湖商村镇银行积极守护濉溪县南部次中心金融安全

• 以党建为旗，筑合规之基；以初心为舵，护资金安全。为深入践行金融机构反洗钱义务，精准打击虚拟资产交易、网络转账洗钱等新型犯罪行为，11月21日，濉溪湖商村镇银行牢牢把握“党建引领业务发展”核心方向，聚焦濉溪县南部次中心产业集聚、资金流动频繁的区域特点，以“红色引擎”激活反洗钱工作新动能，构建起“党建+合规+宣传+协同”的立体化防控体系，为区域经济高质量发展筑牢金融安全防线。

  

  党建引领强根基，筑牢内控“红色防线”。我行始终将反洗钱工作纳入党建重点工作清单，成立由党支部书记牵头的反洗钱工作领导小组，构建“支部统筹、部室推动、党员带头、行员参与”的治理格局，明确“一把手”第一责任，将反洗钱履职情况纳入绩效考核与党员民主评议，形成责任层层传导、任务件件落实的工作机制。依托“三会一课”“主题党日”等载体，组织全员开展《反洗钱法》及新型洗钱犯罪司法解释专题学习，党员骨干带头解读虚拟货币交易、多层账户流转等新型洗钱手段的识别要点，分享实战案例中的风险拦截技巧，通过“党员领学+案例研讨”的模式，让合规意识深植每一位员工心中，打造出一支政治过硬、业务精通的反洗钱“先锋队”。在业务全流程中，党员先锋岗主动扛起风险防控责任，严格执行“了解你的客户”原则，对大额交易、可疑资金流动实行穿透式监测，建立“发现-甄别-上报-跟踪”闭环处置机制，确保新型洗钱犯罪无处遁形。

  党建赋能广宣传，织密全民“防护网络”。针对濉溪县南部次中心内小微企业、个体商户、老年群体等重点对象，我行创新“党建+宣传”模式，让反洗钱知识“接地气、入人心”。在营业网点打造“红色宣传阵地”，通过LED屏滚动播放警示标语、设置反洗钱知识长廊、开展厅堂微沙龙，志愿者用通俗语言解读“出租出借银行卡=沦为洗钱帮凶”的法律后果，手把手指导老年客户防范养老诈骗类洗钱陷阱。组建“宣讲队”深入工业园区、农贸市场、社区广场，开展“反洗钱知识进企业、进商户、进家庭”主题活动，结合虚拟资产洗钱、直播打赏洗钱等典型案例，现场解答群众疑问，发放风险提示卡50余份；针对企业客户，重点宣讲资金往来合规要点与账户管理规范，引导商户规范使用收款码，强化全链条风险防控意识。通过微信公众号、客户服务群等渠道广泛传播风险提醒，让金融安全知识随时随地可学可感，构建起“线上+线下”“阵地+流动”的立体化宣传矩阵。

  

  党建联动聚合力，构建协同“治理格局”。我行充分发挥党建桥梁纽带作用，主动对接百善南部次中心管委会，建立“党建共建+反洗钱”协同机制，定期开展信息共享，形成打击新型洗钱犯罪的强大合力。通过联合开展主题党日活动，共同探讨新型洗钱犯罪防控难点，交流监管政策与实战经验，提升精准打击能力。不少商户在参与联合宣传后表示：“党员干部的讲解专业又通俗，让我们知道了新型洗钱的隐蔽手段，以后会更加注意资金往来的合规性，也会提醒身边人守好‘钱袋子’。”

  濉溪湖商村镇银行相关负责人表示，下一步将持续深化党建与反洗钱工作的深度融合，以常态化党建学习强化合规根基，以创新化宣传模式拓宽覆盖范围，以协同化治理机制提升防控效能，让红色基因融入金融安全防控全过程。作为服务地方发展的本土银行，我行将始终坚守“金融为民”初心，以党建引领强担当、以专业履职筑防线，为濉溪县南部次中心建设保驾护航，为区域经济金融安全贡献更坚实的“湖商力量”。



•    作者:濉溪湖商村镇银行 任荣荣