安徽濉溪湖商村镇银行银警联动筑牢反诈“防火墙”获市级感谢信表扬

• 近日，淮北市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室向濉溪湖商村镇银行发来感谢信，对该行在2025年度打击治理电信网络诈骗工作中发挥的积极作用与取得的突出成效给予高度评价和书面表彰。信中指出，该行紧密围绕“资金链”治理核心任务，深入贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，为全市反诈工作格局贡献了坚实的金融力量。

  

  一、制度为基，压实主体责任，筑牢风险防控体系

  2025年，濉溪湖商村镇银行将反诈工作纳入全行风险防控与运营管理的重要议程，建立了贯穿账户全生命周期的精准管控机制。通过 “从严审核、动态监测、快速响应” 三位一体的管理模式，从源头严把开户关，强化对异常交易行为的智能识别与实时监测，确保涉诈风险线索的及时发现与高效报送。同时，将反诈工作要求全面融入日常业务检查与考核体系，形成长效化、规范化的治理闭环。

  二、协同为要，深化银警联动，提升涉案资金拦截效能

  该行充分发挥网点覆盖面广、贴近基层一线的优势，与公安机关构建了紧密、顺畅的协同作战机制。在实战中，这一机制效能显著：

  （一）精准预警，拦截于未然：2025年7月28日，该行基于开卡环节的风险预警，主动提供关键信息，协助公安机关成功拦截异常转移资金5万元，并为外地警方侦办案件、追回群众损失提供了有力支持。

  （二）快速管控，挽损于瞬时： 2025年11月18日，该行在接到协查指令后，迅速对高度可疑账户采取管控措施，成功拦截涉案资金29万元，并协助完成其中17万元资金的核实与返还工作，最大限度减少了受害人财产损失。

  （三）全面排查，清剿于日常： 全年累计接收并高效处置涉案账户延伸排查线索45批次，经审慎核查后，依法对29户风险账户采取管控措施，有效压缩了违法犯罪分子的作案空间。

  三、宣传为辅，聚焦民生关切，营造全民防诈氛围

  在强化技术防控与联动打击的同时，濉溪湖商村镇银行积极履行金融知识普及的社会责任。各营业网点常态化开展面向公众的反诈宣传教育，通过厅堂微沙龙、社区讲座、线上推送等多种形式，揭露诈骗手法，提示风险要点，切实提升了辖区群众的识骗、防骗能力，从意识层面构筑起又一道安全防线。

  此次获得淮北市反诈协调机制的正式致谢，是对濉溪湖商村镇银行坚守金融安全底线、践行“金融为民”初心的充分肯定。展望未来，该行负责人表示，将继续把人民群众财产安全放在首位，进一步深化与政法机关的协作配合，持续优化风险监测模型，创新宣传方式，不断提升“资金链”治理的精准性与有效性，为维护地区金融秩序稳定、守护好人民群众的“钱袋子”贡献更大的力量。



• 来源:安徽濉溪湖商村镇银行 任荣荣