为进一步强化内控合规管理，切实防范金融风险，近日，定海德商村镇银行创新工作模式，将“疑点数据排查”与“常规合规护航检查”两项工作深度融合，在对新发放贷款检查的同时排查疑点数据，为业务稳健运行保驾护航。
本次行动坚持“数据驱动、精准施策”的原则，打出了一套高效的“组合拳”。在线上，我行依托先进的审计数据分析模型，对系统生成的各类疑点数据进行深度挖掘、交叉比对与逐一核实，确保每一笔异常交易可追溯、可核查，不留死角，对新发放贷款的流向、用途进行深度穿透，确保信贷资金直达实体经济，严防信贷资金被截留或违规挪用；在线下，结合“合规护航”现场排查机制，由合规部牵头深入总行营业部及盐仓、城东等6个营业网点，根据疑点数据排查结果调阅档案现场查证，重点检查账户开立、资金划转、利息支付、贷后追踪等关键环节的操作规范性。这种“数据指引方向、现场验证事实”的工作模式，有效提升了检查的针对性和实效性，实现了风险防控关口前移。
通过“线上数据筛查”与“线下实地核查”的双重保险模式，构建了立体化的风险防控网络，不仅有效提升了风险识别的效率与精准度，更从源头上预防了他人资金被移用的违规行为。此次行动在全行范围内营造了浓厚的合规文化氛围，切实守护了客户资金安全，为我行高质量发展筑牢了坚实防线。
