为持续深化“断卡”行动，从源头遏制电信网络诈骗及涉赌涉诈账户风险，筑牢金融安全防线，近日，遵义红花岗富民村镇银行（以下简称“我行”）营业部柜面成功堵截一起可疑人员异常开户事件，有效防范了账户涉案风险。
近日，一名中年男性人员坐着轮椅到我行网点柜台要求开立个人一类银行卡账户，陪同的还有一名身体健全的年轻男性人员，问询过程中，客户称以前在非洲工作，因生病未上班，已有三四年，现在对方要给他打赔偿款50万，要求必须是我们银行的账户才能打款，并且对方从非洲打款过来，经我行工作人员现场核实，对方电话号码又是新疆地区，理论上多处不符合常理，立刻让工作人员觉得严重可疑。
发现多处异常疑点后，经办柜员立即上报会计副主管，对客户开展二次细致核查与深度问询，逐项核实客户身份背景、开户真实需求。
经与反诈中心警方联动核实，确认该客户开户动机存疑、风险隐患较高。工作人员严格依据账户开户风险管控相关规定，明确告知其开户申请存在重大风险，普及反诈法律法规，明确告知出租、出借、出售银行卡及协助不法分子开户的违法后果，并依规拒绝其开户申请。期间两人并未争辩，随后自行离开。
此次成功堵截，充分体现我行一线员工扎实的风控能力和高度的责任意识，有效杜绝了风险账户流入社会。下一步，我行将持续严把开户准入关口，常态化开展反诈风控培训，细化柜面风险排查举措，精准识别各类异常开户行为，同时积极开展反诈宣传，引导群众合规用卡，切实守护金融安全与群众财产安全。（胡玲）
