为进一步提升业务条线人员反洗钱履职能力，严守反洗钱监管底线，近日西安村行财务信息部分别组织客户经理和柜面人员开展了两场反洗钱专题培训。
客户经理培训紧扣一线营销岗位实际，系统梳理了客户经理反洗钱全流程风控职责。在反洗钱履职要求方面，要求全员树立“业务开展、合规先行、风险同步防控”的工作理念，严格坚守“了解你的客户”的核心原则。在交易异常行为分析方面，围绕地下钱庄、电信诈骗、赌博等可疑交易类型，系统讲解了资金流转规律及客户行为疑点；在常见异常客户特征方面，重点剖析了身份信息模糊或与实际情况不符、无法合理解释职业背景与收入水平、频繁变更基本信息等高风险客户类型，培训还结合真实可疑交易案例开展警示教育，引导客户经理以案为鉴。
柜面专场培训紧密贴合柜面业务操作实际，重点提升一线人员客户尽职调查与可疑交易甄别能力。在反洗钱履职要求方面，全面学习了《西安雁塔恒通村镇银行反洗钱和反恐怖融资工作操作规程》（西恒银〔2026〕80号）文件等内控制度，细化了柜面客户身份识别、大额交易报告等核心操作指引；在交易异常行为分析方面，重点讲解了老年人被操控、刻意掩饰与躲避、沉睡账户突然激活、短频快转账交易等通用识别要点；在常见异常客户特征方面，围绕老年客户群体、资金快进快出、繁通过ATM机进行大额现金存取等核心特征进行深度剖析；业务操作环节围绕企业账户开立、企业网银操作、柜面核心系统基础业务操作等业务场景，梳理了操作规范与易错点，通过统一规范要求，提升对公业务开立效率及基础业务操作能力，提高客户服务满意度。
本次两场专题培训内容务实、针对性强、实用性高，有效提升了客户经理及柜面人员的反洗钱履职能力、风险识别能力与精细化风控水平。下一步，财务信息部将持续关注业务需求，定期组织专题培训，以常态化学习助推业务规范化运营，从源头压降操作风险与合规隐患。
