近日，余杭德商村镇银行营业厅成功拦截一起电信网络诈骗取现风险事件，及时为客户守住2万元资金，切实守护了群众的财产安全，彰显了该行扎实的反诈风控能力与责任担当。
8月17日一早，客户欧女士前来网点，要求取现2万元，声称用于归还姐姐欠款。网点柜员严格落实反诈排查制度，通过警银交流群核查发现，该客户7月存在多条反诈紧急预警记录，立刻提高警惕，并第一时间向会计主管上报异常情况。
该行迅速启动反诈紧急处置流程，开展多维度风险核验。经核心系统、二卡核验系统双重查询，确认该客户为红码潜在受害人、精准涉诈受害人。工作人员耐心向客户普及反诈知识，细致询问资金来源、取现用途，但客户无法提供有效凭证，也拒绝告知家人联系方式配合核实，存在极高诈骗风险。
为杜绝资金损失，该行即刻联动属地派出所。民警火速赶赴现场，进一步沟通核实，最终确认客户表述与实际情况不符。据现场民警介绍，欧女士在6至8月期间，多次遭遇网络平台投资类诈骗，此次取现极有可能再次陷入骗局。在工作人员与民警的共同劝导下，客户最终终止取现，并由其家人陪同回家。该行对该客户账户暂时做管控处理，并将持续与经办民警对接，确认客户安全后再进行解控。
此次成功拦截，是该行常态化反诈培训、严格柜面风控、高效警银联动的成果。下一步，余杭德商村镇银行将持续绷紧反诈防线，严把业务关口，常态化开展反诈宣传，细化风险排查流程，以专业、严谨的金融服务，筑牢群众资金安全“防火墙”。
