2016年12月21日，浙江秀洲德商村镇银行王江泾支行成功识破并拦截一起冒名开户事件。
当天中午，一位来自福建省厦门市的客户（客户姓名：刘财*，身份证号码：3501811988060*****）主动上门要求开立个人Ⅰ类账户用于个人日常结算。
经柜员询问后得知该客户刚搬至王江泾从事快递员一职，现居住于王江泾镇万福大厦。柜员与本人核对一致后，便为该客户开立了个人结算户。之后该客户又主动要求开立个人网银以及手机银行。柜员询问该客户通过何种渠道了解到我们银行时该客户回答说在网上查询到我行故到我行开户。
柜员意识到存在洗钱风险后，便会同会计主管共同对该客户的身份信息进行了进一步的核查。由于联网核查结果显示该客户在公安局更换过照片信息，便询问其是否更换过照片，客户很坚决的表示没有更换过。将联网照片放大后仔细观察发现其嘴角下方有一颗肉痣且为双眼皮，而客户本人则无该肉痣且为单眼皮。会计主管询问其是否点过痣，客户表示有点过，询问其具体位置时，他指向了眉梢。
在要求其提供辅助证件时客户无法提供，由此我们确认其不是本人，推测其与身份证本人为表兄弟或堂兄弟，且客户在面对我们的质疑时亦无焦躁的心情与反驳的言语。在确定了不是本人后，柜员为其进行了销卡处理并委婉得提示客户让证件本人过来开户。
柜员是把控风险的第一道关口，要有娴熟的业务技能的同时也要具备细致入微的观察力，在核对身份证与本人是否为同一人时，盘问其身份信息、观查面部特征及表情等，通常都可以很明显地识别。
及时识别隐患，成功堵截该起冒名开户事件，让那些违法违纪的行为无所遁形，同时更好也维护了秀洲德商村镇银行的社会形象和企业利益！
