海宁德商：反洗钱培训心得体会

•      近期，海宁德商村镇银行组织了一次反洗钱知识培训，通过这次行里组织的培训，使我对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。
       然而，就在一年多前，反洗钱对我来说，是那么的陌生。那时，我刚刚加入海宁德商这个大家庭，作为一名营销经理，每天的工作就是营销存、贷款。只粗略地知道，人民币在5万以上需做联网核查，而且要询问资金的来源及用途等。我那时很纳闷，做这些有什么用呢？虽然之后也略有所了解，但对洗钱这一概念总是比较模糊，直到此次培训完后，我终于对反洗钱有了一个较为全面的了解。
       知道了反洗钱是每个公民的法定义务，生活中大家应保管好自己的身份证、银行卡，不随意借给他人，在金融机构办理业务时主动配合进行身份识别。
       知道了在办理开户和交易等业务时，要严格核查客户的身份证件并联网审核其真实性有效性，加强对非身份证类证件的核查；客户相关信息变更时，要及时做好更新；客户证件即将到期的，应提醒客户更换证件后再次留档。
  知道了及时报告大额和可疑交易的重要性。
       知道了需借鉴相关经验，完善鉴别、分析、报告可疑交易的操作办法，对各项金融交易进行识别并作出正确的判断等等。
       因此，我还要继续加强对反洗钱知识的学习，提高反洗钱技能，同时加大反洗钱宣传力度，以点带面，让更多的人等了解反洗钱，维护自身金融安全。
                                


• 来源:海宁德商村镇银行    作者: 苏晓佳