今年以来，昌乐农商银行积极拓宽内控合规工作思路，推行“644”工作模式，聚焦合规主业，结合“行业规范建设深化年”，强化管理机制、深化合规文化、合规制度建设，切实增强员工法治意识、规矩意识和底线意识，全面提升合规管理效能。
落实六项重点，强化人员管理。一是加强员工职业生涯规划。员工入职第一天，就为其送上一本合规书籍，在警示教育基地上好第一堂合规警示课，并通过董事长、行长面对面进行合规座谈，引导员工扣好人生第一粒扣子。二是将合规嵌入家园文化。通过彻底改善员工的工作生活环境，逐步培养员工的感恩意识，感恩时代、感恩单位、感恩家庭，以感恩促合规，形成宽严相济的合规家园文化。三是组织开展高管讲合规。坚持“合规从高层做起”，每季度至少一名班子成员对员工进行合规知识及合规风险点宣讲，提高员工对合规风险的识别能力。四是开展案件警示教育，以案说法，以案促改。通过编制典型案例和观看系统内警示教育片的形式，让员工认识到案件发生的根源，认识到违规的严重后果，真正让员工“不想违、不敢违”。五是组织开展合规宣誓。每季度，班子成员带领中层管理人员及机关人员进行合规宣誓，基层网点负责人带领网点人员进行合规宣誓，签订合规履职承诺书，引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者。六是倡树合规典型。开展“合规你我他、规范靠大家”主题征文活动以及“岗位规范之我见”主题大讨论活动，发掘身边的合规典型人物和案例，身边人讲身边事，掀起合规大讨论的热潮。
落实四项制度，强化合规管理。一是建立科学化、规范化、标准化的规章制度体系。着力构建系统完备、科学规范、运行有效的农商银行规章制度体系。通过每年对现行的规章制度、操作流程、内控管理等进行全面梳理，查漏补缺，充实完善，特别是对各类检查中存在问题较多的流程环节，及时修订。二是定期开展合规质询。各条线将省市联社、银保监分局和本条线日常检查发现的重点问题及大额风险暴露，定期组织开展合规质询会议，通过质询、听证等形式，对日常工作中的重点及共性问题进行全面剖析，让员工明白问题的根源，明白自己“错在哪”，下步“怎么做”，让问题在最大范围内进行彻底的解决。三是及时下发合规风险提示书。对同行业违规警示案例，以分析问题的形式下发风险提示书，对风险点进行及时提示，达到提前预警、提前防范的目的。四是全面做好风险隐患排查整改问责工作。认真组织、全面部署，细化方案、强化督导，主动出清风险，全面暴露问题，真正实现风险“大起底”。
实行四项举措，强化过程管理。一是实行业务审计监督。综合运用省联社审计模型，通过现场非现场、线上线下相结合的方式，对各项业务进行审计检查，在岗位调动、干部提拔等方面，强化审计结果的运用，对发现问题较多的实行一票否决。二是实行员工行为监控。利用省联社员工异常行为预警系统，根据系统提示的账户预警信息，对疑似行为逐笔现场核实。同时，要求单位负责人“看好自己的门、管好自己的人”，全体员工签订合规承诺书，员工之间相互监督。三是实行会计检查辅导。遵循“辅导为主、检查为辅”的原则，每年对所有营业网点实行辅导检查全覆盖，对有“异议”的业务进行解答，对柜面实际操作中的疑点、难点问题现场指导，提高员工合规操作水平。四是建立信贷督导落实机制。对辖内各网点信贷制度执行情况开展高频率、大力度督导，确保涵盖信贷业务各个环节，强化对信贷业务的全过程管控，对检查发现的问题，通过下发督办通知书、约见谈话等措施跟进。
