江苏昆山农商银行打造“三位一体”内控体系

•       近日，2020年“陀螺”评价体系评价结果公示，昆山农商银行在县域农商行中，综合排名第三，并已连续3年进入县域农商行排名前五。而这些荣誉的获得，得益于昆山农商银行始终强调的“稳健、合规、长远”六字方针和制度、流程、系统“三位一体”的内控管理体系。
         以“制度建设”为根基，健全管控机制。近年来，昆山农商银行从为制度建设立规入手，出台《内部规章制度管理办法》，历经多次修订，逐渐形成立体化的制度体系设计、全流程的内控制度管理机制。
         建立健全立体化内控制度体系设计，为经营管理的程序化、规范化奠定基础。该行现行有效各项制度达到750余项。
         建立健全内控制度全流程管理机制。该行引进“法询智能金融法规数据库”，方便随时查询和及时获取金融监管规则、金融监管处罚案例等，定期分享和学习，并督促推进“外规内化”。每年制定《制度计划》，跟进制度的新增、修订及废止情况。
         定期跟进内控制度的后评价与清理优化。该行内外部环境发生重大变化时，及时组织开展相应内控制度的评估和优化。2020年，根据《民法典》及配套司法解释陆续出台，优化各项制度24项；
         以“流程再造”为目标，强化防控抓手。昆山农商银行以客户为中心开展流程优化整合，以流程为基础完善前中后台相分离的组织架构，构建流程管理长效机制，推进流程银行再造。
         引进方法论，强化团队建设。善于做减法，强化流程优化。近年来，完成重点精简项目40余项，其中《普惠信贷业务全流程线上化》等4个项目获得国家级专业技术成果奖。
         再造重成效，突出重点领域。
         以“系统管控”为方式，提升内控质效。昆山农商银行高度重视信息系统建设在内控管理中的“硬约束”关键作用，明确产品推出系统化、风险控制系统化要求。
         强化基础支撑。该行着眼于打造安全稳定的信息系统运行平台，科学规划应用系统体系，积极推进新一代核心系统、新数据中心建设，加强信息科技风险“二道防线”管理。强化系统建设。该行推进前台业务、中台管理、后台支持保障系统建设。目前，该行建成系统230个，以全方位的系统“硬约束”控制各项业务流程风险。强化管控监控。该行将风险防范关口前移，建设“全行级统一业务风险监控平台”。
         昆山农商银行通过制度体现管理思路，通过流程落实制度要求，通过系统控制流程实施，逐步实现管理制度化、制度流程化、流程系统化，从而打造“三位一体”内控体系，有效提升该行内控管理水平，从而为高质量发展夯实基础，把好方向，守好底线。正如昆山农商银行董事长谢铁军所说：“一家银行能否长存，关键不在规模、不在速度，而在发展质效”。
  


• 来源:村银网    作者:赵方