安徽望江农商银行：“断卡”正在行动

• 　　2021年11月3日上午11点，华阳镇陶寓村潘大爷在一位青年男子的陪同下走进了安徽望江农商银行华阳支行的营业大厅，要求办理银行卡开卡业务。
  　　网点柜员郝孙情对潘大爷再熟悉不过了，在她的印象中，潘大爷每月都会通过社保卡来领取老年人养老金，由于不会操作自助取款机，基本上都是在柜面上办理的，现如今怎么会要求办理第二张银行卡？在接过潘大爷递来的身份证进行联网核查，并通过综合业务系统查询后，果不其然潘大爷名下有一张银行卡，并且处于正常使用中。
  　　郝孙情询问道：“潘大爷，您名下已经存在一张银行卡，现在又要办理一张是有什么用途吗？”话音刚落，还没等潘大爷说话，旁边的青年男子抢答道：“难道不能再办第二张卡吗？”这时，柜员注意到该男子带着一口外地口音，于是带着疑惑的心情询问男子跟潘大爷是什么关系。该男子支支吾吾地说：“我们公司需要给大爷打钱，发工资。”
  　　郝孙情感觉情况没那么简单，潘大爷都已经快70岁的人了，身体也很瘦弱，怎么还找工作，而且公司发工资也不至于找专人陪同开卡，顿时心中多了一份警觉。于是，她立即向支行会计报告情况，并对该男子说道：“如果你们需要打工资给潘大爷，我们可以把他的银行卡号抄录给你，直接往他这张卡里汇款就可以了，不需要再办理新的银行卡。”这时潘大爷说道：“他打钱给我，我要取出来，家里那张社保卡只能取养老钱。”
  　　潘大爷平常取钱办业务时，柜面工作人员曾多次向他普及社保卡的功能，他也充分了解社保卡的作用，当天这种回答想必是听信了旁边青年男子的教唆。于是跟潘大爷说道：“潘大爷，经查询您的银行卡是可以正常使用的，您如果在使用上存在什么问题，可以来柜台找我们，我们会帮您解决。而且您的银行卡只能自己使用，不能借给别人。”
  　　该男子听完还是坚持让网点柜员给大爷办第二张银行卡，潘大爷却没再说话。银行柜员于是向潘大爷说明在已有银行卡的情况下，只能办理二类户，且交易额度有所限制，同时告知潘大爷银行卡使用及“断卡”的相关规定。见潘大爷有所动摇，该男子说“不办卡了”，急忙带着潘大爷走出了营业厅的大门，出门后他们便上了一辆外地牌照的车子开走了。
  　　银行工作人员认为同行男子行为可疑，在潘大爷有银行卡的前提下以发工资为由强烈开办第二张卡，其行为与此前通报的断卡案件中违法行为极其相符。
  　　据悉，望江农商银行将进一步加强警惕，在客户办理开户等业务时严格核实客户身份，了解客户真实开卡意图，并对陪同开户的情况加以关注，对其留下的各项信息当场加以确认，防止银行卡案件的发生。同时做好宣传工作，加大普及金融知识及法规力度，让“任何单位和个人不得出租、出借、出售、购买账户”的警示语人人知晓，并了解其中意图与利害关系，从源头上杜绝此类案件发生。


• 来源:安徽望江农商银行    作者:杨展