11月29日，白河农商银行成功拦截一起异常开户事件，杜绝了不法分子利用银行卡进行违法犯罪活动的风险。
当日上午8时30分左右，一名中年男子来麻虎支行营业大厅，要求办理一张银行卡，并要求开通网银大额转账、快捷支付等功能。当柜面人员进一步询问其开卡用途时，该客户神情慌乱，含糊其辞，引起了柜面人员的警觉。通过核验身份证件及在系统查询发现，该客户在该行已有存量账户，同时发现该客户与该行人民路支行11月19日通报的异常开户客户吴某某为同一人，业务受理柜员高度重视，并立即上报会计主管。
该行会计主管随即将客户带离柜面，并向客户耐心讲解了虚假开户，出租、出借、买卖账户的危害，客户认识到事情的严重性后，终于承认前来办卡非自己所用，而是因“抹不开面子”，才应其远方侄女李某请求前来办理开户业务，并出示了对方书面指示一张。
为贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示批示精神，全力配合公安实施精准打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众财产安全，守护好人民群众的“钱袋子”，该行随即向上级有关部门报告了事件经过，并将相关线索反馈至当地派出所。客户也认识到自己可能犯了“大错”，表示后期会积极配合调查，随后离开该行。
自开展“断卡”行动以来，白河农商银行始终坚持严格落实监管要求，不断强化案件防控意识，提高员工对案件风险的有效识别和防范能力，加强开户审核，进一步提高对违法犯罪活动的防范，切实维护了社会经济金融秩序，保护了人民群众财产安全和合法权益。
在此，白河农商银行再次提醒广大群众，妥善保管好自己的身份证、银行卡、网上银行、账户密码等个人物品及信息，不出租、出借、出售个人银行账户，以免承担法律责任。
