河北邯郸农商银行：多措并举建设“合规”银行

•       2021年以来，邯郸农商银行合规部充分发挥部门职责，较好地完成了案防、流程银行建设、消费者权益、客户投诉等各项工作任务。
  　　一、持续开展“案防合规建设深化年”活动
  　　（一）开展“案防合规建设深化年”活动
  　　为进一步增强主动案防能力，强化案防合规文化建设，切实遏制案件风险，邯郸农商银行在全辖组织开展“案防合规建设深化年”活动。合规部于四月份制定了活动实施方案，由董事长与审计中心签订《河北省农村信用社2021年度案件防控目标责任书》，与全行管理人员签订了《遵守纪律合规操作承诺书（管理人员）》，一般员工签订《遵守纪律合规操作承诺书（一般人员）》，并做好留存。
  　　（二）围绕工作重点完成自查自纠工作
  　　合规部严格按照专项治理活动要求，组织相关部室于4月6日-7月31日认真开展了自查工作，全行网点自查面达到了100%，本次自查的主要内容包括贷款业务、存款组织、财务收支、柜面业务、资金营运、不良资产管理、电子银行及中间业务、异常行为员工监测管理、股东股权、关联交易等10个方面。
  　　二、持续开展“案防建设促进年”活动
  　　（一）认真组织开展排查工作
  　　根据 “案防建设促进年”活动要求，合规部组织各部室网点在辖内深入开展案件（风险）信息排查工作。本次活动采取各部室以业务条线开展自查，通过对公安、司法及纪检监察部门沟通，梳理近五年内涉刑案件（风险）有关情况，排查面达到100%，覆盖全部相关业务及相关人员。
  　　（二）加强案防合规文化建设，培育案防合规意识和理念。
  　　合规部通过组织积极有效的案防合规文化建设活动，推动全员形成并强化具有河北农信特色的案防合规意识和理念，构建有利于稳健发展的案防合规文化建设长效机制。
  　　1.提升案件防控能力。开展“高管合规大讲堂”、合规案防培训会等系列活动，组织中高层管理人员学习相关法律法规、监管政策和各项规章制度，强化掌握业务操作的风险点及案件防控要求，推动合规风险管理工作稳健发展。
  　　2.开展常态化案防合规培训教育。合规部根据审计中心要求组织全辖员工参加以“光辉历程，合规有我”为主题的邯郸农信庆祝中国共产党成立100周年合规知识竞赛活动。组织合规案防培训，将案防合规教育融入日常工作，组织和引导员工学习好相关法律法规、监管政策和各项规章制度。强化岗位应知应会，重点掌握本条线业务操作的风险点及防控要求，全面提高员工的综合业务素质和职业道德水平，增强合规经营和风险防控意识，确保内控管理部门和一线员工案防合规教育培训覆盖率100%。
  　　3.营造合规文化氛围。为强化“以人为镜，奉公守法”的合规理念，组织全辖网点开展“合规晨会”活动。晨会上各网点学习省联社《河北省农村信用社案防合规手册》、邯郸审计中心《合规警示手册》等规章制度，分析典型案例、分享工作经验，提高员工知风险、识风险、防风险、化风险能力。
  　　4.开展丰富多彩的案防合规主题活动。紧紧围绕“以人为镜、奉公守法”的合规文化理念，进一步规范广大员工操作行为，深入发掘优秀员工，合规部在全辖范围内开展“合规文化伴邯郸农商银行”征文活动。本次活动共收集稿件18份，通过评委打分评选出一等奖一名，二等奖二名，三等奖三名，优秀奖若干名。
  　　5.有效传导案防合规理念。组织“送合规下基层”业务宣讲，本次宣讲活动由合规部及运营管理部联合宣讲，参加人员为各网点负责人。本次宣讲内容共分为两部分，首先由运营管理部对汇款业务反洗钱工作方案等四个最新业务制度进行宣讲，后由合规部从什么是合规、合规的重要性、正确理解合规风险及构建合规风险管理机制的有效途径等合规文化建设的4个方面进行宣讲。通过宣讲，大家对业务政策的了解及合规理念又有更深的认识，让案防合规理念深入人心。
  　　6.强化案防合规理念。为进一步增强全员合规经营意识，提高合规风险管理能力，合规部今年继续创办《合规内刊》，通过内刊让员工及时了解合规管理动态，学习合规管理知识，自觉遵守各项规章制度，今年以来，累计发布12期内刊。
  　　三、持续开展“内控合规管理建设年”活动
  　　根据《河北省农村信用社“内控合规管理建设年”活动方案》的通知要求，合规部对照工作要点，分条线从健全内控合规治理架构、完善内控合规的制度流程系统、加强银行保险集团并表管理、紧盯重点风险领域的内控合规建设、狠抓重点岗位关键人员管理、细化内部问责标准与流程体系、推动屡查屡犯顽疾根源性治理、做实内部控制评价监督的动态体系、强化消费者权益保护与履行社会责任及深化银行业保险业合规文化建设等10个方面开展自查，自查中未发现屡查屡犯问题。
  　　四、客户投诉及消费者权益方面
  　　对《河北邯郸农村商业银行股份有限公司金融消费者权益保护工作制度》等7个消保制度进行了修订。截至目前，合规部共收到省联社96369转工单59件，其中投诉类工单23件，建议协助类工单11件，表扬类工单25件。
  　　消费者权益宣传方面，年初制订《2021年消费者权益保护工作计划》《教育计划及员工培训计划》，并于3月份组织全辖网点开展了“3.15”消费者权益保护日活动，6月在全辖集中开展“防范非法集资宣传月”“普及金融知识、守住钱袋子”宣传月、“普及金融知识万里行”“金融知识普及月”活动，9月在全辖集中开展“金融知识集中宣传教育活动”“金融知识普及月”活动，10月开展“敬老月”活动，12月集中开展“宪法宣传周”活动，通过一系列金融知识普及宣传活动，推进了社会公众与邯郸农商银行的良性互动，有力的提高了公众的金融素质和百姓的生活品质，进一步提升消费者的满意度。
  　　消费者权益教育方面，为进一步提升金融服务质效，切实保护金融消费者合法权益，全年分3期组织开展消费者权益保护及投诉处理培训，重点对《银行业保险业消费投诉处理管理办法》及“金融消费者权益保护教育宣传年”活动实施方案、《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》进行重点解读，培训面达到100%。
  


• 来源:河北邯郸农商银行    作者:杨展