为不断做深做实普惠金融，浙江农商联合银行湖州管理部指导全市农商银行系统扎实推进以人为核心的全方位普惠金融示范区建设，深入践行“以客户为中心”的服务理念，采取“四化”举措完善客户经理走访机制，提高客户体验。
客户数据分析“精细化”。湖州管理部创新建设普惠金融数字管理系统，构建市管理部、农商银行、支行网点、客户经理四级管理架构，通过对客户信息收集、整理和分析，形成不同客户群体分类，明确客户需求和服务要求，便于客户经理有针对性地制定服务计划，促进沟通交流。另外，辖内各农商银行也积极增强数据分析能力，提升客户经理走访成效，如辖内长兴农商银行自主开发企业商户走访系统，将走访企业采集的定位、照片及信息实时录入数据库，以便客户经理整理分析。
现场金融服务“便民化”。湖州农商银行系统加快丰收驿站建设，目前已建成标准型丰收驿站465家，为客户经理驻村提供最佳场所。除此之外，客户经理可根据客户需求和时间安排，携带移动背夹等便携设备在客户所在地提供现场金融服务，方便客户就近解决问题，增强客户黏性，提升满意度。截至4月末，全市农商银行系统开展客户经理行政村（社区）驻点服务达32216次，丰收驿站驻点服务10269次。
客户走访管理“数字化”。湖州农商银行系统借助移动展业平台记录客户经理的工作轨迹、服务内容和走访效果，实现走访工作数字化管理。客户经理在走访过程中，通过数据筛选分析，挖掘同一层级客户需求，更好匹配不同类型客户服务内容，采用“数据+走访”高效业务拓展模式，打破时间空间限制，优化工作流程，提高工作效率。截至4月末，全市农商银行系统累计通过“数字走访”完成个人客户走访217610户，企业客户走访32881户，定位打卡152341次。
岗位能力培训“专业化”。为全面提升客户经理服务能力、专业知识和服务意识，湖州农商银行系统定期组织客户经理培训和考核；同时，建立客户反馈机制，及时收集客户反馈信息，针对问题进行优化改进，不断提升服务水平。如德清农商银行组织开展多项客户经理培训，包括客户经理从业道德及警示教育、监管文件传达及相关工作布置、普惠小微数据治理、无还本续贷操作等，全方位提升客户经理履职能力。
