近年来，使用银行卡等进行电信网络新型违法犯罪案件高发，各种诈骗手段层出不穷，严重损害人民群众切身利益。为有效提高社会公众反诈意识，守护群众财产安全，深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，献县农商银行持续开展防范电信诈骗工作，全力落实金融机构责任担当。
精心组织，明确工作职责。自“断卡”行动以来，该行高度重视防范电信诈骗工作，成立以献县农商银行行长为组长，分管行长为副组长，相关业务科室负责人为成员的防范电信诈骗工作小组，进一步明确职责分工，并利用班后时间组织《中华人民共和国反电信网络诈骗法》专项培训，全链条、全方位、全过程防范电信网络诈骗，守护客户的“钱袋子”。
强化“首防”责任，严把客户准入关。献县农商银行加大对一线柜员、客户经理的培训督导，认真落实客户准入，严格执行客户身份识别制度。对于新增客户，严把开户关，对客户证件的真实性、有效性加强审核，确保证件与本人身份一致；加强客户尽职调查，坚持“风险为本”，遵循“了解你的客户”的原则，识别客户身份，针对具有不同风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相适应的尽职调查措施，了解客户建立业务关系、交易的目的和真实意图，进行必要的风险告知提醒，从源头上有效遏制假名、冒名开户的发生。截至5月末，已累计拦截各类可疑开户12起。
加强账户管理，压实账户管理主体责任。献县农商银行要求营业网点严格按照“谁的客户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的账户谁负责”的原则，严格落实责任追究，强化涉案账户倒查，加强涉案账户管控，依法落实涉案账户惩戒措施；针对尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账及核实流于形式，风险排查与整治工作不力营业机构相关人员进行严肃问责。另一方面为压降存量银行卡风险，该行扎实推进“一人多户”“长期不动户”等账户排查清理工作，降低存量账户风险的产生。截至5月末，已累计清理各类账户1.01万户。
加强科技手段应用，强化联防联控机制。献县农商银行充分利用风险预警、反洗钱、反欺诈等系统，对符合风险特征的账户，进行全面深入地判断分析，确认可疑的，根据可疑程度不同采取相应管控措施。另一方面在系统内部及时交流发现冒名开户、团伙结伴开户、涉赌涉诈可疑交易等买卖银行账户、银行卡或冒名开户违法行为的可疑线索，协助公安机关拦截电信诈骗。
持续加强宣传教育，切实提高公众防范电信诈骗的意识和能力。献县农商银行采取“网点宣传+外拓”模式，进一步扩大宣传阵地，多形式开展防范电信诈骗活动，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。一方面在网点柜台区、信贷区、自助区及其他显著位置摆放“防范电信网络诈骗”宣传页，通过电子屏、展板等载体投放宣传标语及图文资料，营造浓厚的宣传氛围；另一方面深入社区布置宣传展台、悬挂宣传标语、讲解防诈技巧，引导群众提高防范意识，远离电信诈骗，特别是加强针对低学历、低收入人群、老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，因地制宜组织开展进学校、进社区、进乡村、进企业等，有效提升宣传对象的精准性，不断增强公众风险防范意识。今年以来，已开展各类宣传10余次，受众1.2万余人。
