赣榆农商行始终紧紧围绕人民银行及江苏省联社反洗钱工作要求，通过加大监测力度、规范柜面操作等方面入手，积极强化“伪现金”交易管理，筑牢反洗钱防线。
加大交易监测力度。一是该行结合自身业务实际及“伪现金”交易特征、规则，优化“伪现金”交易监测模型，充分运用金融科技手段，将大数据、冠字号码数据逻辑原理等融入到可疑交易监测模型中，在海量数据中精确锁定疑似数据。二是对监测模型预警捕获的可疑交易，采取“人机互动”的模式，结合客户的整体交易行为、监控录像以及客户基本信息等进行综合研判，加强客户尽职调查及交易目的审查，不能排除洗钱嫌疑的，按规定上报可疑交易报告。
规范柜面业务操作。一是加强员工业务学习，确保业务经办人员熟练掌握“伪现金”交易特征和处理流程要点，培养员工养成能转账不取现的操作习惯，打破老旧存取现金业务流程，力争从源头避免“伪现金”交易的操作。二是加强业务监督，通过不定期调阅业务监控与定期督导检查相结合的方式，切实把反洗钱工作要求落实到日常工作中，规范网点“伪现金”业务操作。三是加强内部问责，督促网点严格按照操作流程办理现金业务，拒绝为客户办理没有实际现金收付的异常“伪现金”交易。
宣传普及金融知识。一是充分运用新技术、新媒体等优势，多渠道开展宣传工作，如通过微信公众号及抖音号定期推送反洗钱知识小讲堂及典型案例，加大对客户的宣传力度，引导客户远离洗钱活动。二是柜面人员对于客户主动提出“伪现金”交易的，向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，积极引导客户通过转账方式办理相关业务，减少不必要的大额现金存取。三是围绕重要时间节点，特色化开展“伪现金”专题宣传活动，在人流量较大的社区、广场等设置宣传点，发放宣传折页，安排专人现场进行咨询解答，同时深入企业、学校、社区等公众场所开展宣传活动，向社会公众普及“伪现金”交易知识，引导客户远离洗钱活动。
下一步，赣榆农商行将继续履行社会责任担当，加强反洗钱风险防范和宣传工作，增强群众反洗钱意识，全力保障人民群众的财产安全。
