为了保障广大客户账户资金安全，做好账户风险防控工作，宽城农商银行多措并举切实提升客户风险防范意识，保障金融市场安全，严防网络电信诈骗。
强化源头治理，严把开户关。坚持做好柜面开户防范工作，在柜面应用人脸识别技术，建立“人脸识别+联网核查+人工识别”的身份认证机制，确保人证相符；严格核实客户的真实开户意愿，对客户一询二问三叮嘱，明确客户办理结算账户的用途，并从客户职业、收入、联系地址等多维度进行核实，主动做好客户风险提示，确保账户资金安全；严格落实账户分类分级管控要求，针对异地开卡、老年开卡、未成年开卡等情况合理审慎为客户设置或调整非柜面渠道交易限额，降低涉案风险。
强化风险排查，做好监测关。严格落实新开账户回访制度，通过电话联系等方式对客户进行询问，根据客户口述摸清账户使用情况，重点对异地户籍开户、学生进行回访做好记录；持续开展“一人多户”清理工作，将“断卡”专项行动落实到位，督促客户规范账户使用，从源头上杜绝电信诈骗风险的发生；利用反洗钱系统以及反欺诈平台对大额交易和可疑交易逐项排查分析，对借记卡、信用卡、商户、信贷等重点业务面临的欺诈风险，及时做好核查工作，按照实际情况进行上报、排除。
强化岗位职责，打好配合关。定期组织开展账户管理制度学习培训及专项测试，将日常监测中发现的可疑案例向员工解读分析，进一步提升全行从业人员服务水平和能力；积极落实承德市反电信网络诈骗中心相关要求，协助开展涉案账户的紧急止付查询工作，做好涉案账户的倒查和延伸排查，有效防范打击以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动。
强化自查整改，做优流程关。积极开展账户管理问题自查和交叉检查工作，建立排查对照清单，并结合日常中发现的账户管理薄弱环节开展延伸检查，强化对账管理和账户开立规范性的监管；从严落实整改，规范业务管理，压实主体责任，对检查中出现的问题一改到底，强化整改严肃性；对无法整改的问题，层层落实、问责处理，杜绝规范动作、个人职责理解不清晰，执行不到位现象发生，进一步强化责任担当。
