今年以来，五台农商银行在省市联社的坚强领导和指导帮助下，认真落实资金业务高质量发展工作要求，积极应对复杂的债券形势，优化投资组合策略，强化资金合规运营，上半年资金业务4项指标全部完成市联社奋斗目标，实现了资金业务安全稳健运行。截至6月末，实现资金业务收入5666万元，完成奋斗目标的103.01%；资金业务净收入4410万元，完成奋斗目标的120.83%；自有资金投资收益率4.39%，完成奋斗目标的118.96%；代销理财手续费收入11.01万元，完成奋斗目标的157.29%。
一是练好学习“内功”。该行按照“以考促学、以学促用、学用结合”的思路，将学习贯穿资金业务的始终，着力提升员工职业素养和工作水平。一方面组织资金条线人员常态化学习省联社2023年下发关于资金业务的14项制度规定，对应业务流程，逐条对比新旧制度变化，积极参加上级部门组织的经济金融分析及投资策略培训，提高从业人员市场分析和投资研判能力，增强风险意识，确保合规操作，该行同时大力培养后备人才，2023年新培养4名资金从业人员；另一方面，积极贯彻省联社2023年“三强一转”专题教育资金条线竞赛方案，选派优秀交易员，利用实盘操作积累的经验，在模拟盘竞赛中排名全市前三。
二是练好投资“内功”。该行资金业务分管领导、部门负责人多次与省联社工程师沟通投资策略，交易人员坚持盯盘复盘，通过基本面、政策面、资金面分析每日股市、债市收益率变化，结合资金价格、国际热点、市场新闻、市场观点及分析，捕捉影响经济的消息、情绪，以及早上开盘的走势，紧盯中午开盘、下午上班前两小时的黄金趋势变动，在确保安全性、流动性、合规性的基础上，最大限度实现收益最大化。
三是练好合规“内功”。该行及时修订各项规章制度，严格执行逐级审查审批流程，积极发挥系统资金调剂、风险互助和流动性风险救助三大机制作用，构建事前防控、事中帮扶和事后救助三道屏障。同时，该行审慎制定投资策略，合理匹配期限结构，有效控制资金业务营运杠杆倍数、投融资期限错配程度和同业负债依存度，有效降低资金业务风险。
下一步，五台农商银行将不断完善资金业务管理机制，探索完善行业管理指导有效机制，学习有关金融政策，努力推动资金业务规范化经营，扎实做好资产配置专项分析，合理规划投资久期，减少低息资产占比，提升资金业务综合收益率，奋力推进资金业务高质量发展。
