今年以来，固原农村商业银行以防控洗钱风险和全面提升反洗钱能力为目的，围绕反洗钱核心义务履行，抓实四项举措，高质量推动反洗钱工作。
早期预防，探索多样化宣传方式。该行分层分类打造宣传教育产品，开展差异化反洗钱知识普及，探索建立了固原市首家反洗钱宣传教育基地。通过图文课件、专题讲座、短视频、展板讲解等形式，提升社会公众洗钱风险防范意识。自反洗钱宣传基地挂牌以来，依托基地建设开展宣传3次，进社区、进企业、进学校开展宣讲活动3次，有效发挥了金融机构作为反洗钱“第一道防线”的积极作用。
找准穴位，深析问题症结根源。该行通过翻阅反洗钱工作记录，定期抽查客户身份识别资料、业务系统数据录入及反洗钱系统数据处理及日常工作开展，组织开展人民银行执法检查、内部检查“回头看”等多种措施，切实掌握了辖属部门、营业网点反洗钱工作现状，找准问题症结，深挖问题根源，绘制反洗钱履职情况“脉络图”，为进一步提升反洗钱工作质效奠定了坚实基础。
直击病灶，精准发力即行立改。该行结合近年来内外部检查情况，尤其是客户身份治理等方面存在的重点问题，该行及时制定整改方案，明确责任领导和部门，逐级压实整改责任，即知即改、立行立改，对短期无法整改的，列出问题清单，明确整改限时；同时，通过持续完善制度、明确岗位职责，强化监督检查，有效落实惩处问责等多种措施，确保了洗钱风险管理水平和履职能力的不断提升。
提升疗效，持续强化机制建设。该行通过不断强化反洗钱相关法律法规学习培训，持续开展客户身份识别，认真做好大额、可疑交易报告及数据监测，细化违规问责制度体系处理流程和处理标准，不断强化反洗钱长效机制建设。
