随着经济社会的快速发展，电信网络诈骗犯罪已经成为严重侵害人民群众切身利益的社会公害。反诈工作事关人民幸福安康，事关社会和谐稳定和长治久安，党中央、国务院高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪。盱眙农商银行作为盱眙农村金融主力军和乡村振兴主办行，将反诈工作作为践行初心使命、深化普惠金融服务的重要内容，坚决扛起使命担当，着力在反诈工作中当好表率、作出示范。
高位推进，突出“一把手”抓总。反诈工作事关人民切身利益，事关社会稳定大局。为切实强化责任意识，坚持把反诈工作摆在突出位置来抓，该行成立以分管行长为组长、各支行、部门为成员的反诈工作领导小组，以对党和人民高度负责的态度，突出问题导向、群众导向，做到亲自部署、亲自研究、亲自领衔破难，全力遏制电信网络诈骗犯罪多发高发势头，全力压降涉案账户数量，提升一线员工甄别涉赌涉诈账户及优化账户服务能力。
多点开发，实现“一张网”预防。应对电信网络诈骗“防”是关键，该行把增强群众识诈防诈“免疫力”，作为重中之重来抓，做到“系统内部零发案、关联人员全覆盖、服务对象无遗漏”。运营管理部、企宣办、办公室深入组织各支行开展反诈宣传进村居、进社区、进企业、进学校、进单位、进场所活动。并联合县公安局、县法院、县检察院、中国移动等单位举办“擦亮眼睛 远离诈骗”反诈集中宣传活动，组织百余名市民代表观看反诈电影《孤注一掷》，增强群众对电信网络诈骗警惕，进一步提升人民群众知诈、识诈、防诈和反诈意识。另外结合“整村授信突围计划”，将反诈宣传与客户走访一体推进，增强以“多一名群众受宣传，就少一名群众被骗”的责任感，累计发放宣传单10000余份，进一步加强了农村群众防范电信网络诈骗的意识，营造了全社会共同参与、全民共同防范的良好氛围。
精准施策，聚集“一体化”打击。坚持出重拳、下重手，该行专门出台《个人银行结算账户分类分级实施方案》，按照“主动防、定期控、全面管”的治理路径，统筹做好账户服务优化和规范管理，进一步压实主体责任，强化源头治理。聚焦精准排查、惠民适老、长效服务等方面，从新增开户与存量维护等两个层面进行精准发力。根据定性分析和定量分析相结合的方式客观评估账户风险，将存量个人I类账户分为四类：正常类、关注类、审慎类、禁止类，并在账户存续期间持续性动态调整，确保账户分类与客户实际情况相匹配。既增大不法分子转移非法资金的难度，又确保客户正常账户使用需求不受影响，实现账户风险防控和优化账户服务的有效平衡。
