为进一步推动反洗钱工作有效开展，切实履行金融机构反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪活动，提高社会公众的反洗钱意识，张家口农商银行万全支行加强对反洗钱的学习督导和宣传引导工作，现对反洗钱工作做如下总结。
加强领导，职责分工，强化制度落实。一是完善反洗钱工作领导小组职责，规范工作运行机制，强化业务条线责任，统筹提升业务风险防控水平。二是细化反洗钱工作职责，建立反洗钱人工筛查“三级负责制”，各网点每日筛查来往账清单的柜员为第一责任人；网点运营主管为第二责任人，对柜员难以判断的账户进行分析判别；运营管理部反洗钱专员为第三责任人，对网点运营主管仍无法准确判别的账户进行多维度分析，经逐步分析确认可疑的账户按照相关流程进行合理管控，严把资金准入审核关。三是完善制度建设，严格落实各项内控制度，建立可疑账户筛查标准，从交易时间、交易笔数、交易对手、交易用途等方面分析客户交易，将洗钱风险纳入全面风险管理体系。
加强培训，检查督导，提升业务水平。一是定期组织反洗钱培训学习，结合《反洗钱业务管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件要求，着重培养员工客户身份信息识别及可疑交易监测敏感度，提升相关业务人员的业务素养。二是定期开展反洗钱检查工作，通过现场检查与非现场检查相结合的方式，全面覆盖反洗钱柜面业务及反洗钱系统操作流程，并对检查问题及时督导，避免同类问题的频繁出现。三是定期温习、总结业务要领，加强记忆，举一反三，提升员工的反洗钱理论知识和专业能力。
加强宣传，积极引导，提升公众意识。一是各营业网点在营业厅展架摆放宣传折页，引导客户阅读、了解，针对等待办理业务的客户，抓住有疑虑的问题进行重点解释，有问必答，有针对性地宣传相关内容。二是进行集中宣传，通过进社区、进店铺、进主要街道等途径，发放反洗钱宣传折页及手册，以现场接受咨询答疑等方式，切实提高广大群众的反洗钱防范意识和能力。三是借助媒体平台，通过微信公众号、美篇等形式推送反洗钱宣传文案及视频，扩大反洗钱宣传的影响力，提高社会公众对反洗钱的重视程度，使打击洗钱犯罪成为社会公众的共识。
