近年来,文安农商银行在运用科技手段提升服务水平、提高风险管控能力的同时,不断强化各项业务监督检查力度,从而对服务质效及业务合规性起到了有力的提升作用。该行充分考虑现场检查在人力物力等方面的局限性与短板,自4月份以来,在全辖范围内组织开展账户及反洗钱非现场检查,减少对柜面人员、场地等资源的依赖,有效防控柜面业务风险。
制定检查方案,分批次开展非现场检查。一是突出重点,分类汇总。对全辖网点按柜面业务质量进行汇总,日常检查过程中问题较多、业务规范执行落实细节不到位的网点作为重点检查对象。二是明确多层面检查人员。本次参与检查成员包括财会辅导员、账户管理员、反洗钱管理员,检查组共同对各网点上报资料进行审核,发现问题进行记录,反馈至网点要求其落实整改。
业务检查覆盖面广,全方位提高风险防控能力。该行要求各网点提供今年以来的对公开户资料、个人开卡资料、开立网银资料、吞没卡资料等,通过纸质资料审核、核心系统信息核对、人行账务管理系统核对相融合的方式开展深层面的非现场检查,对于检查发现的个性问题和共性问题除了通知到网点,同时在业务交流群下发,要求各网点对标发现的问题对自身开展自查,查漏补缺,提高风险防控能力,确保业务合规,风险可控。
