近日，沭阳农商银行西圩支行成功拦截一起虚假投资理财诈骗风险事件，帮助客户避免资金损失。
11月下旬的一天，西圩支行工作人员在厅堂服务时遇到一名打印流水的客户朱某，当工作人员询问其打印流水用途并要求其提供身份证时，朱某表示未带身份证，称自己有几笔提现未到账，想查看银行卡流水核实一下。工作人员让其手机打开提现界面，帮忙查看是不是客户操作有误的原因，朱某打开手机，打开一款名为“AMZN Lending”的App提现界面。经工作人员查看该App，自称为投资理财项目，立即提高警惕。这个理财项目初期会员充值体验每日返利流程，如会员充值1000元，后面每隔一段时间返给会员100-700元不等，最终返利1200-1400元。后期开放产品认购区，该区域展示各类商品，标明5000元至数万元起购，以理财产品名义分多期返现至会员账户。
工作人员警觉的意识到，朱某可能是遇到以理财产品名义吸引用户充值的网络诈骗，朱某说其侄女微信教她操作且已成功提现1200元。经查看流水，朱某账户于10月至今有多笔100-700元入账，均为各对公账户网银及他人支付宝转入。工作人员表示此类App均会前期以小利吸引客户充值，以新型理财产品名义包装诱导客户购买产品，在后期客户充值金额较大时便会出现无法提现等各类问题，此类App大概率是诈骗、传销及非法集资模式的资金盘骗局，或是诈骗资金洗钱的手段，无论何种情况，后期在投入资金变大时客户极大概率会遭遇财产损失。交谈中，朱某主动打开了微信展示与其侄女对话，让工作人员帮忙鉴别，经查看基本确定该App以拉人头充值返利的传销模式资金盘骗局，经工作人员劝说，朱某顿时明白了自己是遇到了虚假投资理财诈骗事件，后报警请求相关人员协助处理，并将其侄女参与情况向民警说明。经工作人员及派出所民警劝说下，朱某意识到自己已陷入虚假投资理财骗局。朱某向工作人员表示感谢，及时帮他止损，否则损失严重。
这起虚假投资理财事件的成功堵截，挽回了客户的资金损失。下一步，沭阳农商银行将继续履行好金融机构的社会责任，做好反诈宣传工作，为营造和谐安全的金融环境贡献农信力量。
