近日，于都农商银行营业大厅内，工作人员正在为一位中老年客户办理现金取款业务。业务办理期间，工作人员敏锐察觉该客户所使用账户存在异常情况：此账户长期处于交易沉寂状态，却于当日突现23900元资金经超级网银汇入。
依据相关业务规范及风险防控流程，工作人员迅速展开尽职调查工作。当询问资金来源时，客户未能清晰说明款项来源方信息，其表现出的不确定性引起工作人员高度关注。在谈及自身职业状况时，客户声称从事制衣厂经营，但其陈述前后矛盾，先是表示无营业执照，后又改口称执照所属他人，此等异常表现为该交易蒙上一层疑云。
工作人员进一步深入了解，客户拿出手机出示了与款项来源方微信交流记录。但关键信息“手续费”相关内容即将明晰之际，客户突然终止配合，收起手机并执意要求支取23900元，且对后续尽职调查工作予以拒绝，此行为进一步加重交易可疑性。工作人员凭借对风险防控政策法规的准确解读，依据相关规定果断拒绝了该客户的取款要求，客户随即离开了营业网点。为防止风险外溢，工作人员迅速联系开户网点对该账户采取管控措施，没过几天该账户因涉及电信网络诈骗被公安机关冻结。由于于都农商银行管控工作及时有效，为公安机关止付挽损赢得了时间。
于都农商银行温馨提醒您，警惕诈骗新手法，提高防范意识和分辨能力，严守法律规定，拒做“两卡”犯罪的“工具人”！
